الذكاء الاصطناعي للامتثال والتحقق من السياسات: توقف عن الأمل في ألا يفوتك شيء ما
القوانين في كل مكان القوانين الفيدرالية. قوانين الولاية. لوائح الصناعة. سياسات الشركة. الالتزامات التعاقدية. متطلبات حماية البيانات.
كل وثيقة تحتاج إلى الامتثال. كل سياسة تحتاج إلى تحديث عندما تتغير اللوائح. ويحتاج كل عقد إلى التحقق من توافقه مع مجموعات القواعد المتعددة.
الامتثال ليس أمرًا اختياريًا. تكلفة فقدان شيء ما مرتفعة: الغرامات، والدعاوى القضائية، والتحقيقات التنظيمية، والضرر الذي يلحق بالسمعة.
ما المشكلة؟ التحقق من الامتثال يدوي. يستغرق وقتاً طويلاً. من السهل أن يفوتك شيء ما عند مراجعة العقد الخامس عشر في ذلك اليوم.
الذكاء الاصطناعي يغير ذلك. فهو يتحقق من كل مستند مقابل كل قاعدة. ويكتشف الثغرات. يراقب التغييرات التنظيمية. ويقترح التحديثات.
يمكنك التحقق من الامتثال المنهجي بدلاً من الأمل في عدم حدوث أي شيء ينزلق من بين يديك.
مشكلة الامتثال
عمل الامتثال بسيط ولكنه ممل: تحقق مما إذا كانت المستندات تفي بالمعايير المطلوبة.
سيناريوهات الامتثال الشائعة:
- يجب أن تشتمل سياسات الخصوصية على إفصاحات محددة للائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)
- يجب أن تتضمن شروط الخدمة أحكامًا إلزامية خاصة بالولاية
- يجب أن تتوافق العقود مع لوائح الصناعة (HIPAA، SOX، PCI-DSS)
- يجب أن تعكس سياسات الموارد البشرية قوانين التوظيف الحالية
- يجب أن تفي ملصقات المنتجات بمتطلبات إدارة الغذاء والدواء الأمريكية
- يجب أن تفي المستندات المالية بقواعد الإفصاح
- يجب أن تتوافق المواد التسويقية مع لوائح الإعلانات
التحقق من الامتثال التقليدي:
- الاحتفاظ بقوائم التحقق من المتطلبات
- مراجعة المستندات يدويًا مقابل قوائم المراجعة
- حاول مواكبة التغييرات التنظيمية
- تحديث المستندات عند تغير اللوائح التنظيمية
- آمل ألا يكون قد فاتك أي شيء
- اكتشف أنه فاتك شيء ما عندما يتم تغريمك أو مقاضاتك
المشاكل
- الفحص اليدوي بطيء وغير متسق
- تتغير المتطلبات أسرع مما يمكنك تتبعها
- الولايات القضائية المختلفة لها قواعد مختلفة
- لا يمكن لأي شخص الاحتفاظ بمئات المتطلبات في رأسه
- الضغط للتحرك بسرعة يؤدي إلى اختصار الطريق
- لا يوجد دليل على أنك فحصت كل شيء بالفعل
النتيجة: يصبح الامتثال مجرد تمرين للتحقق من المربعات. إلى أن يحدث خطأ ما.
ما الذي يقدمه الذكاء الاصطناعي للامتثال والتحقق من السياسات
يعرف الذكاء الاصطناعي القواعد. ويقرأ المستندات. ويقارن بين الاثنين. لا يتعب أبداً. ولا ينسى أبداً أي متطلب.
لا يحل محل خبرة الامتثال. فهو يجعل الامتثال منهجيًا بدلاً من أن يكون مخصصًا.
1. التحقق الآلي من الامتثال
أنت تعطي الذكاء الاصطناعي متطلبات الامتثال الخاصة بك. وهو يتحقق من كل مستند مقابلها.
مثال على ذلك: التحقق من سياسة الخصوصية الخاصة باللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)
تتطلب اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) إفصاحات محددة. تتحقق منظمة العفو الدولية من سياسة الخصوصية الخاصة بك من أجل:
- هوية مراقب البيانات وتفاصيل الاتصال به
- تفاصيل الاتصال بمسؤول حماية البيانات (إن وجدت)
- أغراض معالجة البيانات
- الأساس القانوني للمعالجة
- المصالح المشروعة (إن وجدت)
- المتلقون أو فئات المتلقين
- عمليات نقل البيانات الدولية (إن وجدت)
- فترات الاحتفاظ
- حقوق أصحاب البيانات (الوصول والتصحيح والمحو وما إلى ذلك)
- الحق في سحب الموافقة
- الحق في تقديم شكوى إلى السلطة الإشرافية
- الإفصاحات الآلية لاتخاذ القرارات (إن وجدت)
عائدات الذكاء الاصطناعي:
- ✓ حاضر: قائمة المتطلبات المستوفاة
- ✗ مفقود: قائمة المتطلبات غير موجودة
- غير واضحة: ربما تم تناول المتطلبات ولكن لم يتم ذكرها بوضوح
يمكنك إصلاح الثغرات قبل أن يجدها المنظمون.
2. التحقق من المحتوى المطلوب
يجب أن تتضمن بعض المستندات لغة محددة. كلمة بكلمة. يتحقق الذكاء الاصطناعي من ذلك.
مثال على ذلك: الإفصاحات الخاصة بالولاية
تتطلب كاليفورنيا لغة محددة في اتفاقيات التحكيم الخاصة بالتوظيف. وتتطلب نيويورك لغة محددة في اتفاقيات التسوية مع بنود السرية.
فحوصات الذكاء الاصطناعي:
- هل اللغة المطلوبة موجودة؟
- هل هو بارز بما فيه الكفاية (إذا كان البروز مطلوبًا)؟
- هل يتم استخدام الإصدار الحالي (إذا تم تحديث اللغة)؟
لا تعتمد على الذاكرة أو القوالب القديمة.
3. الامتثال متعدد الاختصاصات
ولايات مختلفة، وقواعد مختلفة. دول مختلفة، قواعد مختلفة. قد يحتاج المستند نفسه إلى الامتثال لمجموعات قواعد متعددة.
يتحقق الذكاء الاصطناعي من جميع السلطات القضائية ذات الصلة في وقت واحد.
مثال: شروط الخدمة للخدمة متعددة الدول
تعمل شركتك في كاليفورنيا ونيويورك وتكساس. لكل ولاية متطلبات محددة لعقود المستهلكين.
يتحقق الذكاء الاصطناعي من شروط الخدمة مقابل:
- قوانين حماية المستهلك في كاليفورنيا
- متطلبات قانون التجديد التلقائي في كاليفورنيا
- لوائح حماية المستهلك في نيويورك
- الأحكام الخاصة بولاية تكساس
- اللوائح الفيدرالية (لجنة التجارة الفيدرالية وغيرها)
تظهر النتائج حالة الامتثال حسب الولاية القضائية. ترى بالضبط ما يجب إضافته لكل ولاية.
4. مراقبة التغيير التنظيمي
تتغير اللوائح. صدور قوانين جديدة. تصدر الوكالات توجيهات جديدة. تنشئ قرارات المحاكم متطلبات جديدة.
يراقب الذكاء الاصطناعي المصادر ذات الصلة:
- تحديثات السجل الفيدرالي
- التغييرات التشريعية للولاية
- توجيهات الوكالة وتفسيراتها
- قرارات المحكمة التي تؤثر على الامتثال
- الهيئات التنظيمية الخاصة بالصناعة
عندما يتغير شيء ما يؤثر عليك، يقوم الذكاء الاصطناعي بوضع علامة عليه:
- ما الذي تغير
- تاريخ السريان
- المستندات التي تتأثر
- ما الذي يحتاج إلى تحديث
لا تكتشف أن اللوائح تغيرت عندما تتلقى إشعارًا بالمخالفة.
5. تحليل الثغرات ومقترحات الإصلاح
العثور على الثغرات شيء. ومعرفة كيفية إصلاحها شيء آخر.
لا يكتفي الذكاء الاصطناعي بتحديد المتطلبات المفقودة فحسب، بل يقترح لغة لمعالجتها.
مثال:
تم تحديد الثغرة: "لا تحدد سياسة الخصوصية فترات الاحتفاظ كما هو مطلوب بموجب المادة 13 (2) (أ) من اللائحة العامة لحماية البيانات."
الصياغة المقترحة: "نحتفظ بالبيانات الشخصية لـ [تحديد الفترات] أو طالما كان ذلك ضروريًا لتحقيق الأغراض التي جُمعت من أجلها، ما لم يتطلب القانون فترة احتفاظ أطول."
لا تبدأ من الصفر. أنت تقوم بمراجعة اللغة المقترحة وتخصيصها.
6. سياسة التحكم في الإصدار ومتابعة التدقيق
الامتثال يعني إثبات امتثالك. ينشئ الذكاء الاصطناعي وثائق:
- عند التحقق من كل سياسة
- ما هي المتطلبات التي تم التحقق منها
- ما هي الثغرات التي تم العثور عليها
- ما التحديثات التي تم إجراؤها
- عند نشر التحديثات
- من وافق على التغييرات
إذا تم التدقيق في حساباتك أو واجهت استفسارًا عن الامتثال، فلديك سجلات واضحة.
ما الذي يعنيه ذلك بالنسبة لك
لصناع القرار
انخفاض مخاطر الامتثال.
التدقيق المنهجي يكتشف الثغرات قبل أن تصبح انتهاكات. غرامات أقل. مشاكل تنظيمية أقل. عدد أقل من الدعاوى القضائية.
عمليات جاهزة للتدقيق.
توثيق واضح لما تم فحصه، ومتى، والإجراءات التي تم اتخاذها. يرى المنظمون برنامج امتثال احترافي.
تحديثات أسرع للمستندات.
عندما تتغير اللوائح، تعرف بالضبط ما الذي يحتاج إلى تحديث. لا تدافع هائل لمراجعة كل شيء.
الامتثال المتسق في جميع أنحاء المنظمة.
يحصل كل مستند على نفس التدقيق الشامل. لا يوجد اختلاف بناءً على من هو مشغول أو من نسي التحقق من شيء ما.
للمحامين وفرق الامتثال
التحقق المنهجي بدلاً من الذاكرة.
ليس عليك تذكر 200 متطلب. يتحقق الذكاء الاصطناعي منها جميعًا في كل مرة.
دليل على قيامك بعملك
سجلات واضحة بأنه تم إجراء فحوصات الامتثال. إذا حدث خطأ ما، يمكنك إظهار العناية الواجبة.
الاستباقية بدلاً من رد الفعل.
تكتشف المشكلات أثناء التطوير، وليس بعد النشر. تسمع عن التغييرات التنظيمية قبل أن يسأل العملاء عنها.
التركيز على الأحكام المعقدة.
يتعامل الذكاء الاصطناعي مع التحقق الروتيني من الامتثال. أنت تركز على المناطق الرمادية وتقييم المخاطر وقرارات الامتثال الاستراتيجية.
للأعمال التجارية
تحرّك بسرعة دون كسر القواعد.
لا يؤدي التحقق من الامتثال إلى إبطاء كل شيء. يتيح لك الفحص الآلي السريع التحرك بسرعة وأمان.
تقليل تكاليف الامتثال.
وقت أقل في الفحص اليدوي. مشاكل امتثال أقل تتطلب معالجة مكلفة. انخفاض مخاطر الغرامات.
بناء الثقة مع أصحاب المصلحة.
يرى العملاء والشركاء والمنظمون شركة تأخذ الامتثال على محمل الجد.
مثال من العالم الحقيقي: تحديث سياسة خصوصية الموقع الإلكتروني
تعمل شركتك في الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي. تم تحديث اللائحة العامة لحماية البيانات بمتطلبات جديدة.
بدون ذكاء اصطناعي:
- يعلم فريق الامتثال بالتحديث (في النهاية)
- استعراض المتطلبات الجديدة
- البحث عن وثيقة سياسة الخصوصية الحالية
- قراءة البوليصة يدوياً
- يحاول تذكر جميع متطلبات اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) الجديدة
- تحديثات المسودات
- يرسل إلى الشؤون القانونية للمراجعة
- المراجعات والتعديلات القانونية
- تخضع التحديثات لعملية الموافقة عليها
- فريق الموقع الإلكتروني ينفذ التغييرات
- الوقت: 3-6 أسابيع
- المخاطرة: ربما فاتك شيء ما
مع الذكاء الاصطناعي:
- يكتشف الذكاء الاصطناعي تحديث اللائحة العامة لحماية البيانات (يوم الإعلان عنها)
- أعلام الذكاء الاصطناعي: "متطلبات اللائحة العامة لحماية البيانات الجديدة تؤثر على سياسة الخصوصية الخاصة بك"
- يتحقق الذكاء الاصطناعي من السياسة الحالية مقابل المتطلبات الجديدة
- يقوم الذكاء الاصطناعي بإنشاء تقرير: "3 إفصاحات مطلوبة مفقودة" مع التفاصيل
- يقترح الذكاء الاصطناعي لغة لكل عنصر مفقود
- مراجعة الامتثال لاقتراحات الذكاء الاصطناعي وتخصيصها
- المراجعات القانونية للتغييرات المقترحة
- تخضع التحديثات لعملية الموافقة عليها
- فريق الموقع الإلكتروني ينفذ التغييرات
- يتحقق الذكاء الاصطناعي من أن السياسة المحدثة تفي بجميع المتطلبات
- الوقت: 3-5 أيام
- المخاطر: فحص شامل لجميع المتطلبات
نفس الجودة 75% أسرع. توثيق أفضل. ثقة أعلى.
ما لا يفعله الذكاء الاصطناعي
لنكن واضحين بشأن ما لا يستطيع الذكاء الاصطناعي فعله.
لا يفسر الذكاء الاصطناعي اللوائح الغامضة.
عندما يكون القانون واضحًا، يتحقق الذكاء الاصطناعي من الامتثال. وعندما تكون هناك حاجة إلى التفسير، يقرر البشر كيفية الامتثال.
لا يقوم الذكاء الاصطناعي باتخاذ القرارات التجارية المتعلقة بالمخاطر.
يحدد ثغرات الامتثال. يمكنك أن تقرر ما إذا كنت تريد إصلاحها على الفور، أو قبول المخاطر، أو البحث عن نهج مختلف.
لا يحل الذكاء الاصطناعي محل حكم الامتثال.
في بعض الأحيان لا يكون الامتثال في بعض الأحيان أبيض وأسود. يقوم الذكاء الاصطناعي بتحديد المشكلة. يقوم أخصائي الامتثال باتخاذ القرار.
لا يتم تحديث الذكاء الاصطناعي تلقائياً إلى الأبد.
تتطلب المراقبة التنظيمية الصيانة. يجب إضافة لوائح جديدة إلى مجموعة قواعد منظمة العفو الدولية. يحتاج شخص ما إلى إدارة ذلك.
الذكاء الاصطناعي لا يجعلك ممتثلاً.
يساعدك على التحقق من الامتثال. لا يزال يتعين عليك إصلاح الثغرات وتنفيذ السياسات والمتابعة.
الذكاء الاصطناعي أداة للامتثال. لا يزال محترفو الامتثال ضروريين.
كيفية البدء
1. حدد متطلبات الامتثال الخاصة بك.
ما هي اللوائح التي تنطبق على عملك؟ ما هي معايير الصناعة التي يجب أن تفي بها؟ ما هي الالتزامات التعاقدية التي لديك؟
2. توثيق قوائم التحقق من الامتثال الحالية الخاصة بك.
ما الذي تتحقق منه حاليًا؟ ما الذي يجب أن تتحقق منه؟ اجعلها واضحة.
3. تحديد الأولويات حسب المخاطر.
ابدأ بمجالات الامتثال عالية المخاطر (النظام الأوروبي العام لحماية البيانات (GDPR)، وقانون HIPAA، واللوائح المالية). أضف المجالات الأقل خطورة لاحقًا.
4. بناء مجموعات قواعد الذكاء الاصطناعي.
تدريب الذكاء الاصطناعي على متطلبات الامتثال الخاصة بك. كلما كان أوضح وأكثر تحديداً، كان ذلك أفضل.
5. اختبار على المستندات الموجودة.
قم بإجراء فحوصات الامتثال للذكاء الاصطناعي على السياسات والعقود الحالية. اطّلع على ما يجده. تحقق من الدقة.
6. الدمج في سير العمل.
اجعل التحقق من امتثال الذكاء الاصطناعي خطوة قياسية. مسودة المستند ← التحقق من الذكاء الاصطناعي ← المراجعة البشرية ← الموافقة.
7. الرصد والتنقيح.
تتبع الإيجابيات الخاطئة والسلبيات الخاطئة. صقل قواعد الذكاء الاصطناعي. الحفاظ على تحديث المراقبة التنظيمية.
الأسئلة الشائعة
ما هي اللوائح التي يمكن للذكاء الاصطناعي التحقق منها؟
أي لائحة ذات متطلبات واضحة وموثقة. اللوائح العامة لحماية البيانات، وقانون حماية خصوصية البيانات (CCPA)، وقانون حماية خصوصية التأمين الصحي على التأمين الصحي على المسؤولية (HIPAA)، وقانون سوكس (SOX)، واللوائح الخاصة بالصناعة. كلما كانت القاعدة أوضح، كان أداء الذكاء الاصطناعي أفضل.
هل يمكن للذكاء الاصطناعي التعامل مع السياسات الخاصة بالشركة؟
نعم. يمكن للذكاء الاصطناعي التحقق من المستندات مقابل السياسات الداخلية وإرشادات العلامة التجارية ومعايير العقود والمتطلبات الخاصة بالشركة.
ماذا عن الامتثال الخاص بالصناعة؟
يمكن تدريب الذكاء الاصطناعي على لوائح الصناعة (الخدمات المالية، والرعاية الصحية، والتصنيع، وما إلى ذلك). يتطلب خبرة في المجال لإعداده بشكل صحيح.
ما مدى دقة التحقق من الامتثال للذكاء الاصطناعي؟
للاطلاع على المتطلبات الصريحة (إفصاحات محددة، اللغة المطلوبة): 90-95%. للمتطلبات التفسيرية: أقل، تتطلب حكمًا بشريًا. لهذا السبب تظل المراجعة البشرية ضرورية.
هل يصلح هذا للامتثال الدولي؟
نعم. يمكن للذكاء الاصطناعي التحقق من لوائح العديد من البلدان. مفيد بشكل خاص للشركات العاملة عبر الولايات القضائية.
كيف تحافظ على تحديث الذكاء الاصطناعي بالتغييرات التنظيمية؟
الجمع بين المراقبة الآلية ومراجعة الخبراء. يتم وضع علامة على التغييرات الرئيسية تلقائياً. يقوم الخبراء بالتحقق من صحة مجموعات قواعد الذكاء الاصطناعي وتحديثها.
خلاصة القول
لا يجب أن يعتمد الامتثال على الذاكرة والأمل.
يقوم الذكاء الاصطناعي بالتحقق من المستندات مقابل المتطلبات التنظيمية بشكل منهجي. يراقب التغييرات. ويحدد الثغرات. يقترح إصلاحات. ويوثق كل شيء.
والنتيجة هي انخفاض مخاطر الامتثال، وتحديثات أسرع للوثائق، وجاهزية أفضل للتدقيق، وقيام فرق الامتثال بعمل استراتيجي بدلاً من التدقيق اليدوي.
لا سحر. فقط التحقق من الامتثال المنهجي على نطاق واسع.
هل أنت مستعد لتحسين التحقق من الامتثال؟
كل مؤسسة لديها متطلبات امتثال مختلفة وملفات مخاطر وعمليات مختلفة.
نحن لا نبيع أدوات امتثال عامة. نحن ننظر إلى لوائحك الخاصة وتحديات الامتثال الخاصة بك. نحدد المجالات التي يحقق فيها الذكاء الاصطناعي أكبر قيمة. نبني أنظمة فحص تناسب احتياجاتك.
دعنا نتحدث عن متطلبات الامتثال الخاصة بك وأين يمكن أن يساعدك الذكاء الاصطناعي.
