الذكاء الاصطناعي للتخطيط والتنبؤ المالي: آليات أقل واستراتيجيات أكثر
التخطيط المالي يستغرق وقتاً طويلاً. جمع المدخلات من كل قسم. بناء نموذج الميزانية. دمج كل شيء. التحقق من الأخطاء والتناقضات. تشغيل السيناريوهات. عرضها على القيادة. احصل على الملاحظات. المراجعة. كرر.
بحلول الوقت الذي تنتهي فيه، تكون الافتراضات قد تغيرت.
التنبؤ هو نفس الدورة، ولكن بشكل متكرر أكثر. تحديث النموذج. شرح الفروق مع الخطة. تعديل التوقعات. عرض النتائج. مراراً وتكراراً.
يذهب معظم الوقت إلى الميكانيكيين. جمع البيانات. توحيد جداول البيانات. تحديث الصيغ. إصلاح الروابط المعطلة. إعادة التنسيق للعرض التقديمي.
العمل القيّم هو التفكير في الأعمال التجارية. ما هي الدوافع الرئيسية؟ ما الذي قد يتغير؟ ما السيناريوهات التي يجب أن نستعد لها؟ كيف يجب أن نخصص الموارد؟
لا يقوم الذكاء الاصطناعي بالتفكير الاستراتيجي. بل يقوم بالميكانيكا. جمع البيانات. الدمج. بناء السيناريو. المسودة الأولى.
يركز فريقك على الاستراتيجية والحكم. يتعامل الذكاء الاصطناعي مع أعمال جداول البيانات.
مشكلة التخطيط والتنبؤ
التخطيط والتنبؤ ضروريان. كما أنهما يستغرقان وقتاً طويلاً للغاية.
دورة الميزانية السنوية:
- يبدأ قبل أشهر من نهاية العام
- يقوم كل قسم ببناء ميزانيته في جدول بيانات خاص به
- تقوم الشؤون المالية بجمع وتوحيد جميع المدخلات
- يكتشف الأخطاء والتناقضات والافتراضات غير الواقعية
- العودة إلى الأقسام لإجراء التصحيحات
- التوحيد مرة أخرى
- القيادة تريد سيناريوهات مختلفة
- إعادة البناء لكل سيناريو
- أخيرًا الحصول على الموافقة في ديسمبر على الميزانية التي تبدأ في يناير
التنبؤ الشهري أو الفصلي:
- تحديث البيانات الفعلية من الفترة الأخيرة
- تعديل التوقعات بناءً على الاتجاهات الحديثة
- جمع المدخلات المحدثة من وحدات العمل
- الدمج والتحقق من المعقولية
- حساب الفروق مع التوقعات والميزانية السابقة
- كتابة تعليق يشرح التغييرات
- التقديم للقيادة
- يطرحون أسئلة تتطلب المزيد من التحليل
- تكرار الدورة
تخطيط السيناريو المخصص:
"ماذا لو زادت المبيعات 5% بدلاً من 10%؟ ماذا لو توسعنا في كندا؟ ماذا لو زادت التكاليف 15%؟ هل يمكنك تشغيل هذه السيناريوهات؟
كل سيناريو هو ساعات من العمل. تعديل الافتراضات. إعادة حساب كل شيء. التحقق من الأخطاء. عند الانتهاء، ترغب القيادة في رؤية سيناريوهات مختلفة.
النتيجة: تقضي فرق إدارة الشؤون المالية والإدارية والمشتريات 801 تيرابايت و3 تيرابايت من وقتها في الآليات و201 تيرابايت و3 تيرابايت في التحليل. وينبغي أن يكون العكس.
ما الذي يقدمه الذكاء الاصطناعي للتخطيط والتنبؤ
تحليل الأنماط التاريخية
قبل التنبؤ بالمستقبل، افهم الماضي. يتفوق الذكاء الاصطناعي في التعرف على الأنماط.
تحديد الاتجاهات:
ما هو معدل النمو الأساسي بمجرد إزالة الضوضاء؟ يفصل الذكاء الاصطناعي بين الإشارة والضوضاء. النمو الحقيقي مقابل الأحداث التي تحدث لمرة واحدة.
الكشف عن الموسمية:
دائمًا ما يكون الربع الرابع قويًا. شهر يوليو بطيء دائمًا. يحدد الذكاء الاصطناعي الأنماط الموسمية بحيث تعكسها التوقعات.
تحليل الارتباط:
عندما تزيد المبيعات 10%، ماذا يحدث لتكاليف الشحن؟ عندما يزداد عدد الموظفين، كيف تتغير نفقات المكتب؟ يجد الذكاء الاصطناعي العلاقات بين العوامل المحركة.
تحديد هوية السائق:
ما الذي يحرك الإيرادات بالفعل؟ مزيج المنتجات؟ التسعير؟ الحجم؟ ظروف السوق؟ يقوم الذكاء الاصطناعي بتحليل العوامل الأكثر أهمية.
تحديد الشذوذ:
كان ذلك الارتفاع الهائل في الربع الثاني من العام الماضي طلب عميل لمرة واحدة. لا تستخدمه للتنبؤ بالربع الثاني من هذا العام. يحدد الذكاء الاصطناعي نقاط البيانات التاريخية التي تمثل نقاط البيانات التاريخية وأيها نقاط متطرفة.
كان هذا التحليل يستغرق أياماً من البحث في البيانات. يقوم به الذكاء الاصطناعي في دقائق ويوضح لك ما يهمك.
يبني التوقعات تلقائياً
بمجرد فهم الأنماط، يقوم الذكاء الاصطناعي ببناء توقعات أولية:
التنبؤ الإحصائي:
استنادًا إلى الاتجاهات التاريخية والموسمية ومعدلات النمو، يتوقع الذكاء الاصطناعي الفترات المستقبلية. هذا هو خط الأساس.
التنبؤ القائم على السائقين:
أنت توفر السائقين. "سنقوم بتوظيف 10 أشخاص في الربع القادم. سننطلق في ولايتين جديدتين." يقوم الذكاء الاصطناعي بحساب التأثير بناءً على العلاقات التاريخية.
طرق متعددة مجتمعة:
لا يعتمد الذكاء الاصطناعي على طريقة تنبؤ واحدة فقط. فهو يستخدم طرقًا متعددة ويوازن بينها بناءً على أكثرها دقة تاريخيًا.
فترات الثقة:
ليس رقمًا واحدًا فقط. "الإيرادات ستكون $10-12 مليون مع 80% ثقة، وعلى الأرجح $11M." هذا يوضح نطاق النتائج المحتملة.
تحديثات تلقائية:
مع ظهور النتائج الفعلية، يقوم الذكاء الاصطناعي بتحديث التوقعات تلقائيًا. لا انتظار لنهاية الشهر للمراجعة. التنبؤ المستمر.
لا تزال تقوم بالمراجعة والتعديل. لكنك تبدأ بخط أساس متين بدلاً من جدول بيانات فارغ.
دمج الخطط تلقائياً
كابوس إعداد الميزانية: جمع وتوحيد المدخلات من الجميع.
يساعدك الذكاء الاصطناعي:
قوالب متناسقة:
يستخدم الجميع نفس التنسيق والتعريفات. يفرض الذكاء الاصطناعي الاتساق.
الدمج التلقائي:
أثناء قيام الأقسام بتقديم المدخلات، يتم دمج الذكاء الاصطناعي تلقائياً. لا يوجد نسخ ولصق يدوي. لا توجد صيغ معطلة.
التحقق من الأخطاء:
خطة عدد الموظفين في القسم (أ) لا تتطابق مع خطة الموارد البشرية. افتراض إيرادات القسم "ب" لا يتطابق مع خطة المبيعات. يقوم الذكاء الاصطناعي بالإبلاغ عن التناقضات على الفور.
التحقق من المعقولية:
ارتفعت ميزانية التسويق 300% بدون تفسير. ربما خطأ مطبعي تتضمن خطة عدد الموظفين 50 موظفًا جديدًا ولكن خطة المرافق لا تتضمن المزيد من المساحة. هذا لا يعمل. يقوم الذكاء الاصطناعي بالإبلاغ عن المشكلات قبل اكتشافها يدوياً.
التحكم في الإصدار:
لا مزيد من "Final_Budget_v7_v7_FINAL_revised.xlsx". يتتبع الذكاء الاصطناعي الإصدارات تلقائيًا. الجميع يعمل من الإصدار الحالي.
النتيجة: التوحيد الذي كان يستغرق أيامًا يستغرق الآن ساعات. مزيد من الوقت في اكتشاف المشكلات قبل الإرسال، ووقت أقل في إصلاحها بعد ذلك.
تشغيل السيناريوهات على الفور
تريد القيادة أن ترى سيناريوهات مختلفة. قبل الذكاء الاصطناعي: ساعات من العمل لكل منهما. مع الذكاء الاصطناعي: دقائق.
تغييرات المعلمات:
"أرني نمو الإيرادات 5% و10% و15%." يقوم الذكاء الاصطناعي بإعادة حساب كل شيء على الفور لكل سيناريو.
تغييرات السائقين:
"ماذا لو قمنا بتوظيف 20 شخصاً بدلاً من 10 أشخاص؟ ماذا لو افتتحنا موقعين جديدين؟ يحسب الذكاء الاصطناعي جميع التأثيرات النهائية تلقائيًا.
تحليل الحساسية:
ما هي الافتراضات الأكثر أهمية؟ يوضح لك الذكاء الاصطناعي المتغيرات التي لها التأثير الأكبر على النتائج. ركز المناقشة على ما يحرك الإبرة بالفعل.
سيناريوهات المخاطر:
الحالة الأفضل، والحالة المتوقعة، والحالة الأسوأ. يقوم الذكاء الاصطناعي ببناء الاحتمالات الثلاثة ويظهر نطاق الاحتمالات.
النتائج المرجحة بالاحتمالات:
ليس فقط "إليك ثلاثة سيناريوهات". ولكن "هناك فرصة 20% لأفضل الحالات، وفرصة 60% للحالة المتوقعة، وفرصة 20% للحالة الأسوأ." أكثر فائدة لصنع القرار.
عندما تكون السيناريوهات سريعة، فإنك تستكشف المزيد من الخيارات. تأتي القرارات الأفضل من النظر في المزيد من الاحتمالات.
يفسر التباينات تلقائياً
جاءت النتائج الفعلية مختلفة عن التوقعات. ما الذي تغير؟
يحلل الذكاء الاصطناعي:
تحليل تباين السائقين:
"توقعنا إيرادات بقيمة $10 مليون تيرابايت ولكننا حققنا $11 مليون تيرابايت. ويرجع التباين إلى: ارتفاع الحجم بمقدار 8% (+$800K)، وارتفاع الأسعار بمقدار 2% (+$200K)، وتأثير المزيج محايد."
ليس فقط "كنا $1M أكثر من المتوقع". ولكن لماذا بالضبط.
تفسيرات الشلال:
ابدأ بالتوقعات. أضف تأثير كل سائق. انتهِ بالفعلي. شلال مرئي يوضح كيف انتقلت من الخطة إلى الواقع.
توليد التعليقات:
يكتب الذكاء الاصطناعي المسودة الأولى: "تجاوزت الإيرادات التوقعات بمقدار 101 تيرابايت و3 تيرابايت، مدفوعة في المقام الأول بالطلب الأقوى من المتوقع في منطقة الجنوب الشرقي وارتفاع متوسط قيم الطلبات."
تقوم بالمراجعة والتنقيح. لكنك لا تبدأ من الصفر.
التأثير المستقبلي:
يشير هذا التباين إلى ضرورة تعديل توقعات بقية العام. وتقترح منظمة العفو الدولية تنقيح التوقعات استناداً إلى ما حدث بالفعل.
تحليل التباين الذي كان يستغرق ساعات يستغرق الآن دقائق. وقت أطول في فهم الآثار المترتبة على ذلك، ووقت أقل في حساب الفروق.
يتحسن بمرور الوقت
يتعلم الذكاء الاصطناعي من التجربة.
تتبع دقة التنبؤات:
ما هي طرق التنبؤ الأكثر دقة؟ ما هي الافتراضات التي كانت واقعية مقابل الافتراضات المتفائلة؟ يتتبع الذكاء الاصطناعي ما نجح منها.
كشف التحيز:
تتوقع المبيعات دائمًا بتفاؤل. العمليات لديها دائمًا مخزون احتياطي في تقديراتها. يكتشف الذكاء الاصطناعي التحيزات ويقوم بتعديلها.
تنقيح النموذج:
مع تراكم المزيد من البيانات، يقوم الذكاء الاصطناعي بتحسين فهمه للعلاقات والدوافع. تتحسن التوقعات بمرور الوقت.
اختبار الافتراض:
"افترضنا أن زيادة الأسعار بمقدار 5% لن يكون لها أي تأثير على الحجم. في الواقع انخفض الحجم 3%." يلتقط الذكاء الاصطناعي ذلك ويحسن نمذجة السيناريوهات المستقبلية.
تصبح عملية التنبؤ أكثر ذكاءً في كل دورة.
ما الذي يعنيه ذلك بالنسبة لك
للمديرين الماليين والقادة الماليين
تنبؤات أفضل
توقعات أكثر دقة لأنها تستند إلى تحليل شامل للأنماط والدوافع، وليس مجرد إحساس داخلي واتجاهات بسيطة.
دورات تخطيط أسرع:
الميزانية السنوية التي كانت تستغرق ثلاثة أشهر تستغرق الآن ستة أسابيع. التوقعات الشهرية التي كانت تستغرق أسبوعًا تستغرق الآن يومين. المزيد من الدورات يعني المزيد من الفرص للتعديل.
المزيد من استكشاف السيناريوهات:
عندما تكون السيناريوهات سريعة، فإنك تستكشف المزيد من الاحتمالات قبل اتخاذ الالتزامات. قرارات أفضل من النظر في المزيد من الخيارات.
مناقشات استراتيجية أفضل:
تقليل وقت الاجتماع لمناقشة ما إذا كانت الحسابات صحيحة أم لا. المزيد من الوقت لمناقشة الاستراتيجية وتخصيص الموارد.
التخطيط المستمر:
بدلاً من الميزانيات السنوية التي عفا عليها الزمن بحلول شهر فبراير، يتم التحديث المستمر بناءً على الواقع. تبقى الخطة ملائمة طوال العام.
لفرق إدارة الشؤون المالية والإدارية
توقف عن كونك ميكانيكي جداول بيانات:
تقليل وقت الدمج والتحقق من الأخطاء. المزيد من الوقت في التحليل وتقديم المشورة.
ركز على الحكم والاستراتيجية:
يتعامل الذكاء الاصطناعي مع "كم". أنت تتعامل مع "هل هذا واقعي" و "ماذا يجب أن نفعل حيال ذلك".
أجب عن الأسئلة بشكل أسرع:
التحليل المخصص الذي كان يستغرق أيامًا يستغرق الآن ساعات. كن متجاوباً بدلاً من قول "دعني أعاود الاتصال بك الأسبوع المقبل".
شراكة عمل أفضل:
عندما تتمكن من نمذجة الخيارات المختلفة بسرعة، فإنك تساعد قادة الأعمال على اتخاذ قرارات أفضل. تصبح مستشاراً استراتيجياً بدلاً من جامع البيانات.
قم بعمل مثير للاهتمام بالفعل:
أنت لم تدخل مجال إدارة الشؤون المالية والإدارية لتوحيد جداول البيانات. أنت تريد المساعدة في دفع استراتيجية العمل. يتيح لك الذكاء الاصطناعي التركيز على ذلك.
لقادة الأعمال
رؤية أفضل للمستقبل:
تنبؤات تعكس الواقع. نطاق واضح للنتائج المحتملة. الثقة في الأرقام.
إجابات أسرع على أسئلة "ماذا لو":
لا تنتظر أياماً لتحليل السيناريو. استكشف الخيارات في نفس الاجتماع.
تخصيص أفضل للموارد:
عندما تتمكن من رؤية التأثير المالي للخيارات المختلفة بسرعة، فإنك تتخذ قرارات أفضل بشأن الموارد.
وقت أقل في اجتماعات الميزانية:
وقت أطول في إدارة الأعمال، ووقت أقل في مناقشة تفاصيل جداول البيانات.
سيناريوهات التخطيط والتنبؤ الشائعة
تحديث التوقعات الشهرية
انتهى الشهر للتو. حان وقت تحديث التوقعات
الذكاء الاصطناعي:
- سحب النتائج الفعلية تلقائياً
- حساب التباين مع التوقعات السابقة
- تحديد عوامل التباين
- تحديث توقعات الأشهر المتبقية بناءً على الاتجاهات الأخيرة
- توليد تعليق التباين
- إنشاء حزمة توقعات محدثة
- إبراز المجالات التي ينبغي إعادة النظر في الافتراضات فيها
مراجعات محللي الشؤون المالية والإدارية. يعدل حيثما تقترح معرفة الأعمال افتراضات مختلفة عما تشير إليه الاتجاهات. يوافق على التوقعات المحدثة. الوقت الإجمالي: ساعتان بدلاً من يومين.
تخطيط السيناريو الاستراتيجي
المدير المالي يسأل: "نحن نفكر في الاستحواذ على شركة منافسة. هل يمكنك وضع نموذج للأثر المالي في ظل سيناريوهات الاندماج المختلفة؟"
الذكاء الاصطناعي:
- يقدم المحلل الافتراضات الرئيسية (الإيرادات والتكاليف والتوقيت والتآزر)
- يقوم الذكاء الاصطناعي ببناء نموذج مالي لكل سيناريو
- حساب البيانات المالية المبدئية والنسب وأثر التدفقات النقدية
- يوضح توقيت التعادل والعائد على الاستثمار لكل سيناريو
- إنشاء ملخص المقارنة
- إنشاء تحليل الحساسية الذي يوضح الافتراضات الأكثر أهمية
الوقت الإجمالي: ثلاث ساعات بدلاً من ثلاثة أيام. يمكن اتخاذ القرار هذا الأسبوع بدلاً من الشهر المقبل.
توحيد الميزانية السنوية
قدمت جميع الإدارات مدخلات الميزانية. حان وقت الدمج.
الذكاء الاصطناعي:
- توحيد جميع طلبات الإدارات تلقائياً
- إشارات التناقضات 15: عدم تطابق عدد الموظفين بين خطط الموارد البشرية وخطط الإدارة، وافتراضات الإيرادات تختلف عن خطة المبيعات، وطلبات النفقات الرأسمالية لا تتوافق مع خطة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات
- إرسال أسئلة محددة إلى كل قسم
- يتلقى التصحيحات
- إعادة الدمج مع التصحيحات
- إنشاء حزمة ميزانية كاملة مع الأرباح والخسائر والميزانية العمومية والتدفقات النقدية
- إنشاء تحليل التباين للسنة السابقة والأهداف الأولية
يستعرض مدير الشؤون المالية والإدارية والميزانية الموحدة. يناقشها مع المدير المالي. يعرضها على القيادة. الدمج الذي استغرق أسبوعين يستغرق الآن يومين.
ما لا يستطيع الذكاء الاصطناعي فعله
الذكاء الاصطناعي قوي في تخطيط الآليات. لكن المستقبل غير مؤكد ويتطلب حكمًا بشريًا.
لا يمكن التنبؤ بما لا يمكن التنبؤ به:
دخول منافس جديد إلى السوق. إفلاس عميل رئيسي. الجائحة تغلق كل شيء. تنبؤات الذكاء الاصطناعي مبنية على الأنماط. الأحداث غير المسبوقة حقاً ليست في الأنماط.
لا يمكنه اتخاذ خيارات استراتيجية:
هل يجب أن نتوسع في أسواق جديدة؟ هل يجب أن نستثمر في البحث والتطوير أم في المبيعات؟ يمكن للذكاء الاصطناعي نمذجة الأثر المالي لكل خيار. يتطلب الاختيار نفسه استراتيجية عمل.
لا يمكن تقييم واقعية الافتراضات:
تريد المبيعات افتراض نمو 50%. هل هذا واقعي بالنظر إلى ظروف السوق والمنافسة والقدرة الاستيعابية؟ يتطلب ذلك حكمًا تجاريًا وليس رياضيًا.
لا يمكن أن يمثل عمل الإدارة:
تُظهر التوقعات أنك ستفقد الأهداف. لذا ستتخذ إجراءات. خفض التكاليف، وزيادة المبيعات، وتعديل الاستراتيجية. لا يمكن للذكاء الاصطناعي التنبؤ بالإجراءات التي ستتخذها أو مدى فعاليتها.
لا يمكن أن تحل محل التفاوض:
تنطوي الميزانيات على التفاوض بين الإدارات والقيادة. الموارد محدودة. تتعارض الأولويات. يمكن للذكاء الاصطناعي أن يفيد هذه المناقشات ولكن لا يمكنه حلها.
لا يمكن أن يضمن الدقة:
لا توجد توقعات مثالية. يعمل الذكاء الاصطناعي على تحسين الدقة ولكنه لا يقضي على عدم اليقين. لا يزال المستقبل غير مؤكد.
يتعامل الذكاء الاصطناعي مع الآليات التحليلية ببراعة. يظل الحكم على الأعمال والاستراتيجية واتخاذ القرارات عملاً بشرياً.
ابدء
ابدأ بعملية التخطيط الأكثر إيلاماً:
اختر توقعات واحدة أولاً:
توقعات الإيرادات الشهرية؟ تخطيط عدد الموظفين؟ وضع ميزانية النفقات الرأسمالية؟ اختر واحدة مهمة وقائمة على البيانات.
نظف بياناتك التاريخية:
يتعلم الذكاء الاصطناعي من التاريخ. تأكد من أن بياناتك التاريخية نظيفة ومصنفة بشكل صحيح. الوقت المستثمر هنا يؤتي ثماره.
ابدأ بتحليل الأنماط:
قبل أتمتة التنبؤ، اطلب من الذكاء الاصطناعي تحليل أنماطك التاريخية. تعرّف على ما يحرك أعمالك. هذا يبني الثقة والبصيرة.
بناء توقعات خط الأساس:
اسمح للذكاء الاصطناعي بإنشاء توقعات إحصائية. قارن مع طريقتك الحالية. قم بتحسين النهج حتى تصبح الدقة مماثلة أو أفضل.
أضف حكمك:
خط الأساس للذكاء الاصطناعي بالإضافة إلى معرفتك بالأعمال يساوي توقعات أفضل. لا تعتمد أبدًا على الذكاء الاصطناعي وحده دون مراجعة.
دقة القياس:
تتبع التوقعات مقابل الفعلية. قياس التحسن بمرور الوقت. توثيق المجالات التي يضيف فيها الذكاء الاصطناعي قيمة مضافة.
توسع تدريجياً:
توقعات واحدة تعمل بشكل جيد؟ أضف توقعات أخرى. ثم أضف إمكانيات السيناريو. ثم أتمتة الدمج. قم ببناء القدرات بمرور الوقت.
لا يمكنك تحويل التخطيط بين عشية وضحاها. ابدأ بالتركيز. أثبت القيمة. توسّع.
هل أنت مستعد لقضاء وقت أقل في التخطيط الميكانيكي؟
كل شركة لديها عمليات تخطيط مختلفة. محركات مختلفة. أنظمة مختلفة. تعقيدات مختلفة.
نحن لا نبيع قوالب تخطيط عامة. نحن ننظر إلى عملياتك الخاصة. بياناتك. متطلباتك.
ثم نقوم ببناء تخطيط مدعوم بالذكاء الاصطناعي يناسب طريقة عملك. نفس الصرامة. نفس الضوابط. فقط أسرع وأكثر آلية.
نبدأ بمجال واحد. أثبت أنه يحسن الدقة ويوفر الوقت. ثم نتوسع. أتمتة التخطيط العملي التي تجعل فريقك أكثر استراتيجية.
