فريقك المالي لديه الكثير من العمل. يمكن أن يساعدك الذكاء الاصطناعي.
العمل المالي هو عمل أرقام. ولكنه أيضاً عمل مستندات. الفواتير. كشوف الحسابات. التقارير. جداول البيانات. رسائل البريد الإلكتروني التي تسأل "أين مدفوعاتي؟"
معظمها يتبع الأنماط. استخرج البيانات. طابق الفاتورة. تحقق من التباين. أجب عن نفس السؤال مرة أخرى.
الذكاء الاصطناعي مصمم لهذا الغرض. فهو يقرأ المستندات أسرع من أي إنسان. ولا يرتكب أخطاء مطبعية أبدًا. ولا ينسى أبداً التحقق من الصف 847.
هذا لا يحل محل فريقك المالي. بل يجعلهم أسرع. إنه يتعامل مع الروتين حتى يتمكن موظفوك من التركيز على التحليل والقرارات.
واقع العمل المالي اليوم
فرق الشؤون المالية تعمل بأقصى طاقاتها. المزيد من المعاملات. المزيد من التقارير. المزيد من اللوائح. إغلاق أسرع متوقع.
يقضي المحاسبون ساعات في إدخال البيانات التي لا تحتاج إلى خبراتهم. يطارد المراقبون الفروق يدوياً. يقوم المحللون بنسخ الأرقام بين الأنظمة بدلاً من تحليلها.
نهاية الشهر عبارة عن سباق سريع. عمليات التدقيق مرهقة. هناك دائمًا ما يحتاج شيء ما إلى التسوية.
ليس لأن الناس ليسوا جيدين في وظائفهم. لأن هناك ببساطة الكثير من البيانات ولا يوجد وقت كافٍ.
حيث يُحدث الذكاء الاصطناعي فرقاً حقيقياً
يعمل الذكاء الاصطناعي بشكل أفضل عندما تكون هناك بيانات منظمة وأنماط واضحة. التمويل لديه كلاهما.
فيما يلي خمسة مجالات يحقق فيها الذكاء الاصطناعي نتائج حقيقية - ليس ضجيجاً بل توفيراً فعلياً للوقت واكتشافاً للأخطاء.
1. معالجة المستندات المالية
وثائق تغرق الإدارات المالية. الفواتير. الإيصالات. كشوف الحسابات المصرفية. تقارير النفقات. عقود بشروط الدفع.
يجب على شخص ما قراءتها. استخراج البيانات. إدخالها في الأنظمة. التحقق من صحتها. هذه ساعات من العمل. كل يوم.
ما الذي يفعله الذكاء الاصطناعي
يقرأ البيانات ويستخرجها تلقائياً.
اسم البائع. رقم الفاتورة. البنود. المبالغ. تواريخ الاستحقاق. يسحب الذكاء الاصطناعي كل شيء - من ملفات PDF، والمسح الضوئي، وحتى صور الإيصالات.
يتعامل مع تنسيقات مختلفة.
كل بائع يرسل الفواتير بشكل مختلف. يتعلم الذكاء الاصطناعي قراءتها جميعاً. لا حاجة إلى قوالب.
التحقق من صحة ما يجده.
هل الحسابات منطقية؟ هل هذا البائع موجود في نظامك؟ هل رقم أمر الشراء موجود؟ يتحقق الذكاء الاصطناعي قبل تمرير البيانات.
توجيه المستندات التوجيهات بشكل صحيح.
تذهب هذه الفاتورة إلى قسم التسويق للموافقة عليها. وهذه تذهب إلى العمليات. يعرف الذكاء الاصطناعي إلى أين تنتمي الأشياء.
استثناءات الأعلام.
فاتورة مكررة؟ المبلغ لا يتطابق مع أمر الشراء؟ بائع جديد؟ يلتقطها الذكاء الاصطناعي ويطلب من الإنسان اتخاذ القرار.
ما الذي يعنيه ذلك بالنسبة لك
- للمديرين الماليين تكلفة معالجة أقل لكل فاتورة. أوقات دورات أسرع. رؤية أفضل للذمم الدائنة.
- بالنسبة للمحاسبين: توقف عن كتابة البيانات من ملفات PDF. ركز على الاستثناءات والمكالمات التقديرية.
- من أجل العمل عدد أقل من المدفوعات المتأخرة. عدد أقل من خصومات السداد المبكر الفائتة. بيانات أنظف.
تعرف على المزيد حول الذكاء الاصطناعي لمعالجة المستندات →
2. إعداد التقارير المالية والتحليل المالي
التقارير ضرورية. كما أنها متكررة. اسحب البيانات. قم بتنسيق جدول البيانات. احسب الفروق. اكتب التعليق. كل شهر. كل ربع سنة.
الهيكل هو نفسه. العمل يدوي.
ما الذي يفعله الذكاء الاصطناعي
سحب البيانات من مصادر متعددة.
تخطيط موارد المؤسسات. إدارة علاقات العملاء. جداول البيانات. يجمع الذكاء الاصطناعي ما تحتاجه دون الحاجة إلى التصدير اليدوي والنسخ واللصق.
حساب التباينات تلقائياً.
الميزانية مقابل الفعلية. هذا الشهر مقابل الشهر الماضي. هذا العام مقابل العام الماضي. يقوم الذكاء الاصطناعي بإجراء العمليات الحسابية على الفور.
يوضح ما الذي تغير.
"ارتفعت الإيرادات 12% بسبب زيادة مبيعات المنتج X في المنطقة Y." يكتب الذكاء الاصطناعي المسودة الأولى لتعليقك على التباين.
تحديد الاتجاهات والحالات الشاذة.
ارتفاع غير عادي في النفقات؟ انخفاض الهامش في أحد خطوط الإنتاج؟ يلاحظ الذكاء الاصطناعي الأنماط التي قد يفوتها البشر في مجموعات البيانات الكبيرة.
إنشاء مسودات التقارير.
التقارير الشهرية القياسية. حزم مجلس الإدارة. ملخصات مؤشرات الأداء الرئيسية. يقوم الذكاء الاصطناعي بإنشاء الإصدار الأول. تقوم بمراجعتها وتنقيحها.
ما الذي يعنيه ذلك بالنسبة لك
- للمديرين الماليين إغلاق أسرع. مزيد من الوقت للتحليل، ووقت أقل للتجميع. رؤى أفضل لاتخاذ القرارات.
- لوحدات التحكم: توقف عن إنشاء نفس التقرير كل شهر. ركز على ما تعنيه الأرقام.
- بالنسبة للمحللين: الوصول إلى الرؤى بشكل أسرع. اقضِ بعض الوقت في الأسئلة المثيرة للاهتمام، وليس في معالجة البيانات.
تعرف على المزيد حول الذكاء الاصطناعي لإعداد التقارير والتحليل →
3. الحسابات الدائنة والمدينة
AP و AR هي مصانع المعاملات. الفواتير الواردة. المدفوعات الصادرة. الفواتير الصادرة. المدفوعات الواردة. مطابقة. التسوية. المتابعة. كرر.
حجم كبير. قواعد واضحة. مثالية للذكاء الاصطناعي.
ما الذي يفعله الذكاء الاصطناعي
مطابقة الفواتير مع أوامر الشراء والإيصالات.
المطابقة الثلاثية مملة. يقوم الذكاء الاصطناعي بذلك تلقائياً. ويحدد حالات عدم التطابق للمراجعة البشرية.
معالجة المدفوعات بذكاء.
ما هي الفواتير التي يجب دفعها هذا الأسبوع؟ يأخذ الذكاء الاصطناعي في الاعتبار تواريخ الاستحقاق والخصومات والمركز النقدي. ويقترح طريقة الدفع المثلى للدفع.
يتعامل مع المجموعات.
فاتورة متأخرة؟ يرسل الذكاء الاصطناعي تذكيرات. يقوم بالتصعيد بناءً على القواعد التي تحددها. يتتبع الاستجابات ويحدد الحسابات التي تحتاج إلى اهتمام بشري.
تسوية الحسابات.
التسويات المصرفية. الحسابات المشتركة بين الشركات. حسابات العملاء. يطابق الذكاء الاصطناعي المعاملات ويسلط الضوء على ما لا يتناسب معها.
تنبؤات التدفق النقدي.
استناداً إلى الذمم الدائنة والذمم المدينة والأنماط التاريخية، يقوم الذكاء الاصطناعي بتوقع وضعك النقدي. لا مزيد من المفاجآت.
ما الذي يعنيه ذلك بالنسبة لك
- للمديرين الماليين إدارة أفضل لرأس المال العامل. مفاجآت نقدية أقل. تكاليف معالجة أقل.
- بالنسبة لفرق الأساليب/التقارير السنوية: التعامل مع حجم أكبر دون زيادة عدد الموظفين. التركيز على الحسابات ذات المشاكل، وليس المعاملات الروتينية.
- للبائعين والعملاء: مدفوعات أسرع. تواصل أوضح. نزاعات أقل.
تعرف على المزيد حول الذكاء الاصطناعي للذكاء الاصطناعي للواقع المعزز →
4. التدقيق والامتثال
عمليات التدقيق مرهقة. الضوابط الداخلية تحتاج إلى مراقبة. اللوائح تتغير باستمرار. يجب أن تكون الوثائق مثالية.
معظم هذا التدقيق. هل اتبعنا العملية؟ هل الوثائق كاملة؟ هل هناك حالات شاذة؟
ما الذي يفعله الذكاء الاصطناعي
مراقبة المعاملات بشكل مستمر.
ليس فقط العينات - بل كل معاملة. يتحقق الذكاء الاصطناعي من القواعد ويحدد الاستثناءات في الوقت الفعلي.
يكتشف الحالات الشاذة.
أنماط غير عادية. معاملات خارج النطاقات الطبيعية. توقيت مريب. يكتشف الذكاء الاصطناعي ما لا يبدو صحيحاً.
إعداد وثائق التدقيق.
يقوم الذكاء الاصطناعي بجمع المستندات الداعمة وتنظيم الأدلة وإنشاء حزم جاهزة للتدقيق. تقليل التدافع عند وصول المدققين.
يختبر عناصر التحكم تلقائياً.
الفصل بين الواجبات. سير عمل الموافقة. ضوابط الوصول. التحقق من الذكاء الاصطناعي بشكل مستمر، وليس مرة واحدة فقط في السنة.
تتبع التغييرات التنظيمية.
معيار محاسبي جديد؟ قاعدة ضريبية محدثة؟ يراقب الذكاء الاصطناعي التغييرات ويحدد ما يؤثر على عملك.
ما الذي يعنيه ذلك بالنسبة لك
- للمديرين الماليين تكاليف تدقيق أقل. مفاجآت أقل. آراء أوضح. نوم أفضل قبل مكالمات الأرباح.
- لوحدات التحكم: ضمان مستمر بدلاً من الاختبار في الوقت المناسب. اكتشاف المشاكل في وقت مبكر.
- لمراجعي الحسابات توثيق أفضل. اختبار أسرع. المزيد من الوقت للعمل القائم على الحكم.
تعرف على المزيد حول الذكاء الاصطناعي للتدقيق والامتثال →
5. التخطيط والتنبؤ المالي
التخطيط يستغرق وقتاً طويلاً. جمع المدخلات من الجميع. بناء النموذج. تشغيل السيناريوهات. شرح الفروق في الخطة. تحديث التوقعات. مرة أخرى.
يذهب معظم الوقت إلى الميكانيكا وليس التفكير.
ما الذي يفعله الذكاء الاصطناعي
تحليل الأنماط التاريخية.
الموسمية. الاتجاهات. الارتباطات. يعثر الذكاء الاصطناعي على أنماط في بياناتك تعمل على تحسين دقة التوقعات.
يبني نماذج السيناريوهات بشكل أسرع.
ماذا لو زادت المبيعات 10%؟ ماذا لو غادر أحد العملاء الرئيسيين؟ ماذا لو زادت التكاليف؟ يقوم الذكاء الاصطناعي بتشغيل السيناريوهات بسرعة.
يوضح الفروق في الخطة.
"نحن أقل من الميزانية بـ 51 تيرابايت و3 تيرابايت لأن التوظيف تأخر في الربع الثاني." يقوم الذكاء الاصطناعي بصياغة تفسيرات التباين بناءً على البيانات الفعلية.
يدمج المدخلات تلقائياً.
ميزانيات الأقسام المختلفة. تنسيقات مختلفة. افتراضات مختلفة. يقوم الذكاء الاصطناعي بجمعها معًا ويحدد التناقضات.
تحديث التوقعات باستمرار.
مع ورود الأرقام الفعلية، يقوم الذكاء الاصطناعي بتحديث التوقعات. تظل توقعاتك حديثة، وليست مجمدة في الوقت المناسب.
ما الذي يعنيه ذلك بالنسبة لك
- للمديرين الماليين تنبؤات أفضل. دورات تخطيط أسرع. مزيد من الوقت للتفكير الاستراتيجي.
- لفرق الشؤون المالية والإدارية وقت أقل في الآليات، ووقت أكثر في التحليل. تنبؤات تعكس الواقع بالفعل.
- لقادة الأعمال رؤية أوضح للمستقبل. قرارات أفضل بناءً على توقعات أفضل.
هام: يعمل الذكاء الاصطناعي على تحسين التوقعات، ولكن المستقبل لا يزال غير مؤكد. لا يزال الحكم البشري على الافتراضات والاستراتيجية ضروريًا.
تعرف على المزيد حول الذكاء الاصطناعي للتخطيط والتنبؤ →
ما لن يفعله الذكاء الاصطناعي
لنكن واضحين بشأن الحدود.
لا يحل الذكاء الاصطناعي محل المتخصصين الماليين. فهو لا يصدر أحكاماً بشأن المعالجة المحاسبية. ولا يقرر الاستراتيجية. ولا يتعامل مع المحادثات الصعبة مع مجلس الإدارة.
يتعامل مع الروتين. استخراج البيانات المطابقة. المسودة الأولى. اكتشاف النمط.
لا يزال فريقك المالي يقوم بالتفكير. إنهم فقط يقومون بذلك بشكل أسرع لأن العمل الشاق قد تم بالفعل.
خلاصة القول
الفرق المالية التي تستخدم الذكاء الاصطناعي بشكل جيد لا تعمل بشكل أقل. بل تعمل بشكل مختلف.
بدلاً من كتابة البيانات من الفواتير، يقومون بمراجعة الاستثناءات. بدلاً من إنشاء التقارير يدويًا، يقومون بتحليل ما تعنيه الأرقام. وبدلاً من ملاحقة الفروق، يقومون بشرحها.
النتيجة:
- دورات إغلاق وإعداد تقارير أسرع
- أخطاء واستثناءات أقل
- تكلفة أقل لكل معاملة
- المتخصصون الماليون الذين يقومون بأعمال تحتاج بالفعل إلى خبراتهم
- رؤى أفضل للقرارات التجارية
لا يتعلق الأمر باستبدال فريقك. بل يتعلق بجعلهم أكثر فعالية.
هل أنت مستعد لرؤية ما هو ممكن؟
يختلف كل فريق مالي عن الآخر. عملياتك ليست مثل عمليات الآخرين. أنظمتك لها مراوغاتها الخاصة بها. أولوياتك تعتمد على عملك.
نحن لا نبيع حلولاً واحدة تناسب الجميع. نحن ننظر إلى تدفقات العمل الخاصة بك. نحدد المجالات التي يمكن أن يساعدك فيها الذكاء الاصطناعي بالفعل. نحن نبني أنظمة تناسب طريقة عملك.
لا ضجيج. لا وعود لا يمكننا الوفاء بها. فقط ذكاء اصطناعي عملي يجعل فريقك أكثر فعالية.
