用于合规性和政策检查的人工智能：别再希望自己不会遗漏什么了
规则无处不在。联邦法律。州法律。行业法规。公司政策。合同义务。数据保护要求。
每份文件都需要合规。当法规发生变化时，每项政策都需要更新。每份合同都需要根据多套规则进行检查。
合规不是可有可无的。疏忽的代价是高昂的：罚款、诉讼、监管调查、声誉受损。
问题出在哪里？合规检查是人工操作。费时。当你在审查当天的第 15 份合同时，很容易遗漏某些内容。
人工智能改变了这一切。它根据每一条规则检查每一份文件。它能发现漏洞。它能监控法规变化。它建议更新。
您可以得到系统的合规性检查，而不是寄希望于没有漏网之鱼。
合规问题
合规工作简单但繁琐：检查文件是否符合规定的标准。
常见的合规情况：
- 隐私政策必须包括具体的 GDPR 披露内容
- 服务条款必须包括针对各州的强制性规定
- 合同必须符合行业法规（HIPAA、SOX、PCI-DSS）
- 人力资源政策必须反映当前的就业法律
- 产品标签必须符合 FDA 的要求
- 财务文件必须符合披露规则
- 营销材料必须符合广告法规
传统的合规性检查：
- 维护需求核对表
- 根据核对表手动审核文件
- 努力跟上监管变化
- 在法规发生变化时更新文件
- 希望你没有错过任何东西
- 当你被罚款或起诉时才发现自己遗漏了什么
问题
- 人工检查缓慢且不一致
- 需求变化的速度比你追踪的速度更快
- 不同的司法管辖区有不同的规则
- 没有人能在脑子里装下数以百计的要求
- 快速行动的压力导致走捷径
- 没有证据证明你确实检查过所有东西
结果：合规变成了打勾。直到出了问题。
人工智能在合规性和政策检查方面的作用
人工智能了解规则。它阅读文件。它将两者进行比较。它永不疲倦。它不会忘记任何要求。
它不会取代合规方面的专业知识。它使合规工作系统化，而不是临时性的。
1.自动合规检查
您向人工智能提出合规要求。它将根据这些要求检查每一份文件。
范例：GDPR 隐私政策检查
GDPR 要求披露特定信息。人工智能会检查您的隐私政策，以了解
- 数据控制者的身份和联系方式
- 数据保护官的联系方式（如适用）
- 数据处理的目的
- 处理的法律依据
- 合法权益（如适用）
- 受援国或受援国类别
- 国际数据传输（如适用）
- 保存期限
- 数据当事人的权利（查阅、更正、删除等）
- 撤销同意的权利
- 向监管机构投诉的权利
- 自动决策披露（如适用）
人工智能回归：
- ✓ 提出：满足的要求清单
- ✗ 缺少：未找到要求列表
- ⚠ 不明确：可能涉及要求，但未明确说明
在监管机构发现漏洞之前，你就能弥补漏洞。
2.所需内容验证
有些文件必须包含特定语言。一字不差。人工智能会进行检查。
范例：针对具体州的披露
加利福尼亚州要求在雇佣仲裁协议中使用特定语言。纽约州要求在和解协议中加入保密条款。
人工智能检查：
- 所需语言是否存在？
- 是否足够突出（如果需要突出）？
- 是否使用当前版本（如果语言已更新）？
你不必依赖记忆或过时的模板。
3.多管辖区合规
不同的州，不同的规则。不同国家，规则不同。同一份文件可能需要遵守多套规则。
人工智能可同时对所有相关辖区进行检查。
示例：多州服务条款
贵公司在加利福尼亚州、纽约州和德克萨斯州开展业务。每个州对消费者合同都有具体要求。
人工智能对照服务条款进行检查：
- 加州消费者保护法
- 加州自动续保法要求
- 纽约消费者保护条例
- 得克萨斯州的具体规定
- 联邦法规（联邦贸易委员会等）
结果显示各辖区的合规状态。您可以清楚地看到每个州需要添加的内容。
4.监管变化监测
法规发生变化。新法律通过。机构发布新指南。法院判决提出新要求。
人工智能监控相关来源：
- 联邦登记册更新
- 州立法变化
- 机构指导和解释
- 影响合规的法院判决
- 特定行业的监管机构
当有影响到你的变化时，人工智能会标记出来：
- 发生了什么变化
- 生效日期
- 哪些文件会受到影响
- 需要更新的内容
当你收到违规通知书时，你不会发现法规发生了变化。
5.差距分析与补救建议
找到差距是一回事。知道如何弥补则是另一回事。
人工智能不仅能识别缺失的需求，还能提出解决这些需求的语言。
例如
发现漏洞："隐私政策未按照 GDPR 第 13(2)(a)条的要求规定保留期限"。
建议用语："除非法律要求更长的保留期限，否则我们将在[指定期限]或实现收集目的所需的期限内保留个人数据"。
您无需从头开始。您可以查看并定制建议的语言。
6.政策版本控制和审计跟踪
合规意味着证明你遵守了规定。人工智能可创建文档：
- 检查每项政策时
- 核实了哪些要求
- 发现了哪些差距
- 进行了哪些更新
- 更新上线时间
- 谁批准了更改
如果您受到审计或面临合规性调查，您将拥有清晰的记录。
这对您意味着什么
决策者
降低合规风险。
系统化检查能在违规行为发生之前发现漏洞。减少罚款。减少监管问题。减少诉讼。
审计就绪流程。
清晰记录检查内容、时间和采取的行动。监管机构看到的是专业的合规计划。
更快地更新文件。
当法规发生变化时，您可以清楚地知道哪些需要更新。无需为审查所有内容而大动干戈。
在整个组织内保持一致的合规性。
每份文件都会得到同样彻底的检查。不会因为谁在忙或谁忘了检查什么而出现差异。
针对律师和合规团队
用系统检查代替记忆。
您不必记住 200 项要求。人工智能每次都会检查所有要求。
你完成任务的证据
清晰的合规检查记录。如果出了问题，您可以证明已尽职尽责。
主动而非被动
您可以在开发过程中发现问题，而不是在发布之后。在客户询问之前，您就能了解到法规的变化。
关注复杂的判断。
人工智能处理日常合规性检查。您只需关注灰色区域、风险评估和战略性合规决策。
对于企业
快速行动，不破坏规则。
合规性检查不会减慢工作进度。快速自动检查让您安全快速地行动。
降低合规成本。
减少人工检查的时间。减少需要高成本补救的合规问题。降低罚款风险。
与利益相关方建立信任。
客户、合作伙伴和监管机构看到的是一家认真合规的公司。
真实世界的例子：网站隐私政策更新
贵公司在美国和欧盟运营。GDPR 已更新了新要求。
没有人工智能
- 合规团队了解更新（最终）
- 审查新要求
- 查找当前的隐私政策文件
- 手动通读政策
- 尝试记住所有新的 GDPR 要求
- 草稿更新
- 送交法律部门审查
- 法律审查和编辑
- 更新需经过审批程序
- 网站团队实施变革
- 时间：3-6 周
- 风险：可能有遗漏
有了人工智能
- 人工智能检测 GDPR 更新（公布当天）
- 人工智能旗帜"新的 GDPR 要求会影响您的隐私政策
- 人工智能根据新要求检查现行政策
- 人工智能生成报告："缺少 3 项必要披露"，并提供具体信息
- 人工智能为每个缺失元素推荐语言
- 合规审查人工智能建议并进行定制
- 法律部门审查修改建议
- 更新需经过审批程序
- 网站团队实施变革
- 人工智能验证更新后的政策是否符合所有要求
- 时间：3-5 天
- 风险：对照所有要求进行全面检查
质量相同。75% 速度更快。更好的文档。信心更足
人工智能不能做什么
让我们弄清楚人工智能不能做什么。
人工智能不会解释模棱两可的法规。
当法律明确时，人工智能会检查遵守情况。需要解释时，由人类决定如何遵守。
人工智能不会就风险做出商业决策。
它能找出合规方面的漏洞。您可以决定是立即解决这些问题，接受风险，还是寻求不同的方法。
人工智能不能取代合规判断。
有时，合规并非非黑即白。人工智能会标记问题。合规专业人员做出判断。
人工智能不会永远自动更新。
法规监测需要维护。新的法规需要添加到人工智能的规则集中。这需要有人来管理。
人工智能不会让你服从。
它有助于检查合规性。您仍需弥补差距、执行政策并贯彻始终。
人工智能是合规工具。合规专业人员仍然必不可少。
如何开始
1.确定合规要求。
哪些法规适用于您的企业？您必须符合哪些行业标准？您有哪些合同义务？
2.记录当前的合规检查清单。
您目前检查什么？应该检查什么？要明确。
3.按风险排序。
从高风险合规领域（GDPR、HIPAA、金融法规）开始。之后再添加低风险领域。
4.建立人工智能规则集。
对人工智能进行合规要求方面的培训。越清晰、越具体越好。
5.对现有文件进行测试。
对当前政策和合同进行人工智能合规性检查。看看它发现了什么。验证准确性。
6.融入工作流程。
将人工智能合规性检查作为一个标准步骤。文件草稿 → AI 检查 → 人工审核 → 批准。
7.监测和改进。
跟踪误报和误报。完善人工智能规则。不断更新监管监控。
常见问题
人工智能可以检查哪些法规？
任何有明确文件要求的法规。GDPR、CCPA、HIPAA、SOX、行业特定法规。规则越明确，人工智能的表现就越好。
人工智能能否处理公司的特定政策？
是的。人工智能可以根据内部政策、品牌准则、合同标准和公司特定要求检查文档。
特定行业的合规情况如何？
可根据行业法规（金融服务、医疗保健、制造业等）对人工智能进行培训。需要领域专业知识才能正确设置。
人工智能合规性检查的准确性如何？
对于明确的要求（具体的披露、所需的语言）：90-95%。解释性要求：较低，需要人工判断。这就是为什么人工审核仍然至关重要。
这是否适用于国际合规？
是的。人工智能可以对照多个国家的法规进行检查。对于跨辖区运营的公司尤其有用。
如何让人工智能跟上监管变化？
自动监控与专家审查相结合。重大变更会自动标记。专家验证并更新人工智能规则集。
底线
遵纪守法不必依赖记忆和希望。
人工智能根据监管要求系统地检查文件。它可以监控变化。它标出差距。提出修复建议。记录一切。
其结果是合规风险降低、文件更新更快、审计准备更充分、合规团队开展战略性工作而不是人工检查。
没有魔法。只是大规模的系统合规检查。
准备好改进合规性检查了吗？
每个组织都有不同的合规要求、风险状况和流程。
我们不销售通用的合规工具。我们着眼于您的具体法规和合规挑战。我们确定人工智能的最大价值所在。我们建立符合您需求的检查系统。
让我们来谈谈您的合规要求以及人工智能在哪些方面可以提供帮助。
