Taloudellinen raportointi ja analysointi

AI for Financial Reporting & Analysis: Vähem kokoonpanoa, enemmän tietoa

Taloudellinen raportointi on välttämätöntä. Sen avulla tiedät, mitä tapahtui. Sen avulla johto tekee päätöksiä. Hallitus arvioi suorituskykyä sen avulla.

Se on myös uskomattoman toistuvaa.

Hae tietoja viidestä eri järjestelmästä. Vie Exceliin. Siivoa se. Laske poikkeamat. Rakenna samat taulukot kuin viime kuussa. Muotoile kaikki. Kirjoita selostus, jossa selität, mikä muuttui. Tarkista kaikki kaavat. Lähetä se. Sitten joku esittää lisäkysymyksen, ja teet kaiken uudelleen.

Sisältö muuttuu. Rakenne ei. Analyysi on arvokas. Kokoonpano on vain työtä.

Tekoäly ei korvaa rahoitusanalyysiä. Se tekee kokoonpanon. Tietojen kerääminen. Laskennan. Ensimmäinen luonnos. Näin tiimisi voi keskittyä siihen, mitä numerot todella tarkoittavat.

Raportointiongelma

Taloushallinnon tiimit käyttävät valtavasti aikaa raportointimekaniikkaan:

Tietoa on kaikkialla:
Tulot toiminnanohjausjärjestelmässä. Asiakasmittarit CRM:ssä. Henkilöstömäärä HRIS-järjestelmässä. Markkinointimenot omassa järjestelmässään. Web-analytiikka vielä toisessa työkalussa. Myyntiosasto pitää erillisiä taulukoita.

Manuaalinen tiedonkeruu:
Kirjaudu kumpaankin järjestelmään. Vie oikeat tiedot. Kopioi ja liitä päätaulukkoon. Toivottavasti et jäänyt mistään paitsi. Toivottavasti formaatit täsmäävät. Toivottavasti kukaan ei ole muuttanut sarakkeiden nimiä.

Toistuvat laskutoimitukset:
Talousarvio vs. toteutunut. Kuukauden aikana. Vuosi vuodelta. Neljännesvuosittaiset suuntaukset. Samat kaavat. Eri numerot. Joka ikinen jakso.

Manuaalinen varianssianalyysi:
Miksi tulot ovat nousseet 8%? Tutki tietoja. Tuotevalikoima. Maantieteellinen jakauma. Hinnoittelumuutokset. Volyymimuutokset. Sitten kirjoitat sen ylös. Joka kuukausi.

Muotoilu ja esitystapa:
Numeroiden on näytettävä oikeilta. Taulukot muotoiltu johdonmukaisesti. Kaaviot oikeilla sivuilla. Otsikot ja alatunnisteet oikein. PowerPoint-diat päivitetty.

Versiohallinta aiheuttaa päänvaivaa:
Sinä lähetät v1. Joku löytää virheen. Lähetät v2. Joku haluaa erilaisia leikkauksia. Lähetät v3. Nyt liikkeellä on kolme versiota.

Kun raportti on valmis, olet uupunut. Etkä ole vielä tehnyt varsinaista analyysia. Olet vain koonnut tietoja.

Mitä tekoäly tekee raportoinnille ja analyysille

Ottaa tietoja kaikkialta automaattisesti

Tekoäly on yhteydessä kaikkiin järjestelmiisi:

toiminnanohjausjärjestelmät (SAP, Oracle, NetSuite, Dynamics jne.).
CRM-järjestelmät (Salesforce, HubSpot jne.)
Tietovarastot ja tietokannat
Taulukot ja jaetut asemat
Pilvitallennus- ja yhteistyövälineet
Kolmannen osapuolen tietolähteet

Ei enää kirjautumista ja vientiä. Ei enää kopiointia ja liittämistä. Tekoäly hakee juuri sen, mitä tarvitset, kun tarvitset sitä.

Se käsittelee eri tiedostomuotoja automaattisesti. Päivämäärät eri muodoissa? Eri valuutat? Eri mittayksiköt? Tekoäly normalisoi kaiken, jotta se toimii yhdessä.

Tiedot päivitetty? Tekoäly päivittyy automaattisesti. Ei enää "tässä raportissa käytetään tietoja, jotka ovat peräisin..." -ilmoituksia, koska olet hakenut tiedot manuaalisesti tiistaiaamuna.

Laskee kaiken välittömästi

Manuaalisesti minuutteja vievät tavanomaiset talouslaskelmat tapahtuvat sekunneissa:

Poikkeamalaskelmat:

Talousarvio vs. toteutunut (dollarimäärä ja prosenttiosuus)
Ennuste vs. toteutunut
Edellisen kauden vertailut
Edellisen vuoden vertailut
Suunnitelman poikkeama vuoden takaisesta kumulatiivisesta poikkeamasta.

Trendianalyysi:

Kuukausittaiset kasvuluvut
Neljännesvuosittaiset suuntaukset
Liukuvat keskiarvot
Kausittaiset mukautukset
Ajonopeuslaskelmat

Suhdeanalyysi:

Katteet (brutto, toiminta, netto)
Tuottomittarit (ROA, ROE, ROIC)
tehokkuusluvut (varojen kiertonopeus, varastojen kiertonopeus)
Maksuvalmiusluvut (current ratio, quick ratio)
Mukautetut KPI:t, jotka on mukautettu liiketoimintaasi varten

Tekoäly ei vain laske. Se käsittelee myös ärsyttäviä ääritapauksia. Jako nollalla? Puuttuvat tiedot? Tilikartan rakenteelliset muutokset? Se hoitaa nämä älykkäästi sen sijaan, että se rikkoisi.

Selittää, mikä muuttui

Tässä vaiheessa tekoäly muuttuu mielenkiintoiseksi. Se ei vain näytä numeroita. Se selittää niitä.

Automaattinen poikkeaman kommentointi:
"Liikevaihto kasvoi $2,3M (12%) edelliseen kuukauteen verrattuna, mikä johtui 15% kasvusta tuotteessa X ($1,8M) ja 8% kasvusta tuotteessa Y ($0,6M), jota osittain tasoitti 3% lasku tuotteessa Z ($0,1M)."

Tekoäly kirjoittaa ensimmäisen luonnoksen. Sinä tarkistat, tarkennat ja lisäät kontekstia. Et kuitenkaan aloita tyhjältä sivulta.

Kuljettajan tunnistaminen:
Tekoäly ei vain sano, että tulot ovat nousseet. Se selvittää, miksi:

Volyymin muutokset vs. hinnan muutokset
Tuotevalikoiman muutokset
Maantieteellinen suorituskyky
Asiakassegmentin muutokset
Kausiluonteisuus vs. todellinen kasvu

Siinä mitataan kunkin kuljettajan osuus. "Volyymi kasvoi 8%, hinnoittelu kasvoi 3%, yhdistelmävaikutus +1%." Nyt tiedät, mikä oikeastaan liikutti neulaa.

Luonnollisen kielen tiivistelmät:
Sen sijaan, että johtajat pakotettaisiin lukemaan taulukoita, tekoäly kirjoittaa johtajien yhteenvedot selkokielellä. "Ylitimme suunnitelman 5%:llä tässä kuussa, mikä johtui pääasiassa odotettua suuremmasta kysynnästä Koillismaalla."

Paikat Kuviot ja poikkeavuudet

Ihmiset ovat hyviä analysoimaan. Ihmiset ovat surkeita tarkistamaan tuhansia datapisteitä kuvioiden löytämiseksi.

Tekoäly on päinvastainen.

Trendin havaitseminen:
Bruttokate on laskenut kolme kuukautta peräkkäin. Pieniä pudotuksia joka kuukausi. Helppo ohittaa erikseen. Tekoäly havaitsee trendin ja merkitsee sen.

Poikkeamien havaitseminen:
Dallasin toimiston markkinointimenot ovat 40% tavanomaista suuremmat. Se voi olla laillista. Voi olla virhe. Kannattaa joka tapauksessa tarkistaa. Tekoäly merkitsee sen.

Korrelaatioanalyysi:
Kun myynti kasvaa, toimituskulut kasvavat yleensä samassa suhteessa. Tässä kuussa ne eivät nousseet. Miksi ei? Tekoäly huomaa sen ja kyseenalaistaa sen.

Kynnysarvojen seuranta:
Kaikki yli $50K:n tilit on tarkistettava talousjohtajan toimesta. Kaikki yli 10%:n poikkeamat vaativat selityksen. Kaikki negatiiviset marginaalit on tutkittava. Tekoäly valvoo jatkuvasti ja hälyttää, kun kynnysarvot ylittyvät.

Tiimisi ei voi tarkistaa jokaista erää manuaalisesti joka kuukausi. Tekoäly voi. Se kiinnittää huomiosi tärkeisiin asioihin sen sijaan, että antaisi niiden piiloutua valtaviin tietokokonaisuuksiin.

Tuottaa raportteja automaattisesti

Kun tekoäly tuntee vakioraporttimuotosi, se luo ne automaattisesti:

Kuukausittaiset rahoituspaketit:
Tuloslaskelma, tase, kassavirta, varianssikommentit, KPI-mittaristo. Sama muoto joka kuukausi. Numerot päivittyvät automaattisesti.

Hallituksen paketit:
Tiivistelmä, keskeiset tunnusluvut, segmentin suorituskyky, riskit ja mahdollisuudet. Luodaan automaattisesti, valmiina tarkistettavaksi ja tarkennettavaksi.

Osaston raportit:
Kullakin osastolla on oma tuloslaskelmansa ja mittaristonsa. Luodaan samasta tietolähteestä. Yhdenmukaiset määritelmät. Ei manuaalista jakamista.

Mukautetut näkymät:
Myynti haluaa nähdä tulot alueittain. Operations haluaa kustannukset laitoksittain. Markkinointi haluaa ROI:n kanavittain. Tekoäly luo kunkin näkymän samoista perustietoihin perustuvista tiedoista.

Tekoäly luo ensimmäisen luonnoksen. Sinä tarkistat sen. Lisää konteksti. Säädä, mitä pitää säätää. Et kuitenkaan rakenna sitä joka kerta tyhjästä.

Vastaa ad hoc -kysymyksiin nopeasti

Hallituksen kokous on 30 minuutin kuluttua. Joku kysyy: "Millainen on tuotteen X liikevaihdon kehitys Keskilännessä viimeisten kuuden vuosineljänneksen aikana?"

Ennen tekoälyä: paniikki. Vie tiedot. Suodata. Laske. Rakenna nopea kaavio. Toivottavasti se on oikea.

Tekoälyn avulla: Kysy kysymys. Saat vastauksen sekunneissa. Tarkista, että se näyttää järkevältä. Näytä se hallitukselle.

Tekoäly voi pilkkoa taloustietosi haluamallasi tavalla:

Tuotteen, alueen, asiakkaan, kanavan ja ajanjakson mukaan.
Millä tahansa määrittelemilläsi mittareilla
Taulukoissa, kaavioissa tai selostuksissa.
Viedään mihin tahansa haluamaasi muotoon

Ad hoc ei enää tarkoita työtunteja. Se tarkoittaa erilaisia kysymyksiä, samaa nopeutta.

Mitä tämä tarkoittaa sinulle

Talousjohtajille ja talousjohtajille

Nopeammat sulkemisjaksot:
Kun raporttien kokoaminen on automaattista, voit sulkea ne nopeammin. Kahden päivän sulkeminen viiden päivän sijasta. Sama laatu, vähemmän aikaa.

Enemmän aikaa strategiseen työhön:
Tiimisi käyttää vähemmän aikaa raporttien laatimiseen ja enemmän aikaa niiden merkityksen ymmärtämiseen. Enemmän aikaa "pitäisikö meidän" -kysymyksiin "kuinka paljon" -kysymysten sijaan.

Parempi päätöksenteon tuki:
Kun voit vastata kysymyksiin minuuteissa tuntien sijaan, johtajat tekevät päätöksiä paremman tiedon perusteella. Vähemmän arvailua, enemmän tietoa.

Johdonmukainen raportointi:
Samat määritelmät joka kerta. Samat laskelmat joka kerta. Ei enää "hetkinen, miten laskimme tämän viime kuussa?" -hetkiä.

Helpommat tarkastukset:
Tilintarkastajat haluavat ymmärtää numerosi. Kun raportit luodaan automaattisesti todennetuista tietolähteistä ja dokumentoiduista laskelmista, on paljon helpompi selittää ja tukea.

Controllereille ja kirjanpitopäälliköille

Lakkaa rakentamasta samoja raportteja uudelleen:
Kuukauden lopun paketit, jotka veivät kaksi päivää, vievät nyt kaksi tuntia. Suurin osa siitä on tarkistamista, ei kokoamista.

Ota virheet kiinni ennen kuin ne menevät ulos:
Tekoäly merkitsee asiat, joissa ei ole järkeä. Epätavalliset trendit. Rikkinäiset laskelmat. Puuttuvat tiedot. Korjaat ongelmat ennen kuin kukaan huomaa niitä.

Käsittele raportointipyynnöt ilman paniikkia:
"Voitko vetää tulot alueittain kolmen viime vuoden ajalta neljännesvuosittain?" Tämä oli ennen projekti. Nyt se kestää viisi minuuttia.

Keskity selittämiseen, älä laskemiseen:
Sinun tehtäväsi on auttaa ihmisiä ymmärtämään numeroita. Kun tekoäly tekee laskutoimitukset, sinulla on aikaa selittää, mitä tapahtuu.

Rahoitusanalyytikoille

Pääset oivalluksiin nopeammin:
Lakkaa käyttämästä 80% työaikaasi tietojen käsittelyyn ja 20% analysointiin. Käännä tämä suhde. Tekoäly rimpuilee. Sinä analysoit.

Tutki lisää skenaarioita:
Kun voit suorittaa analyysin minuuteissa tuntien sijaan, voit tutkia enemmän vaihtoehtoja. Enemmän "mitä jos" -skenaarioita. Syvemmälle mielenkiintoisiin kuvioihin.

Tee työtä, jossa taitojasi todella käytetään:
Et mennyt rahoitusalalle kopioimaan tietoja. Menit rahoitusalalle ymmärtämään liiketoiminnan suorituskykyä. Tekoälyn avulla voit keskittyä siihen.

Ryhdy paremmaksi liikekumppaniksi:
Kun pystyt vastaamaan kysymyksiin nopeasti ja hyvillä tiedoilla, sinusta tulee henkilö, jonka kanssa kaikki haluavat keskustella. Autat tekemään päätöksiä sen sijaan, että vain raportoisit tuloksista.

Yleiset raportointiskenaariot

Kuukauden lopun raportointi

Sulkeminen on tehty. Kirjat on lukittu. Nyt alkaa raportointi.

Tekoäly automaattisesti:

Ottaa lopulliset luvut ERP-järjestelmästäsi
Laskee kaikki poikkeamat talousarvioon ja aiempiin kausiin nähden.
tuottaa vakiomuotoisia tuloslaskelmaa, tasetta ja kassavirtalaskelmia.
Luo poikkeamakommentteja, joissa selitetään tärkeimmät muutokset.
Rakentaa KPI-mittaristoja kaavioineen ja trendeineen.
Muotoilee kaiken malleidesi mukaan
Jakaa raportit oikeille henkilöille

Valvojasi tarkastaa paketin. Lisää kontekstia erityiskysymyksiin. Mukauttaa kommentteja tarvittaessa. Hyväksyy jakelun. Kokonaisaika: 90 minuuttia kahden päivän sijasta.

Hallituksen kokouksen valmistelu

Hallitus kokoontuu neljännesvuosittain. He haluavat nähdä suorituskyvyn, suuntaukset ja näkymät.

Tekoäly luo:

Tiivistelmä tärkeimmistä asioista
Neljännesvuosittainen tuloslaskelma ja poikkeama-analyysi
Vuoden tähänastinen tulos verrattuna suunnitelmaan
Keskeiset tunnusluvut ja KPI-trendit
Segmentin tuloksen jakautuminen
Kassavarat ja taseen yhteenveto
Suuntauksia ja vertailuja osoittavat kaaviot

Talousjohtajasi tarkastaa luonnoksen. Lisää strategisia kommentteja. Sopeuttaa tiettyjen kohtien painotuksia. Valmistelee keskustelunaiheita. Mutta tietojen kokoaminen on tehty.

Ad hoc -analyysipyyntö

Toimitusjohtajasi kysyy: Olen huolissani katteestamme läntisellä alueella: "Olen huolissani katteestamme läntisellä alueella. Voitteko näyttää minulle bruttokatteen kehityksen alueittain viimeisten kahdeksan vuosineljänneksen ajalta ja eritellä kunkin alueen viisi tärkeintä tuotetta?"."

Tekoäly:

Tulot ja COGS alueittain, tuotteittain ja vuosineljänneksittäin.
Laskee bruttokatteen kullekin yhdistelmälle
Määrittää 5 suurinta tuotetta alueittain liikevaihdon mukaan
Luo trendikaavioita, joista käy ilmi marginaalien kehitys
Luo yhteenvetotaulukon tärkeimmistä mittareista
Luonnokset kommenttina, jossa todetaan, että läntisen alueen marginaali laski 3 prosenttiyksikköä, mikä johtui pääasiassa tuote X:n hinnoittelupaineesta.

Kokonaisaika: 5 minuuttia. Tarkista, että se on järkevä ja lähetä se toimitusjohtajalle. Analyysi on tehty ennen kokouksen alkua.

Mitä tekoäly ei voi tehdä

Tekoäly on tehokas väline raportoinnissa, mutta sillä on selkeät rajansa:

Se ei voi arvioida esitystapaa:
Pitäisikö meidän tuoda tämä asia esiin hallituksessa vai ei? Se on strateginen päätös. Tekoäly näyttää sinulle tiedot. Sinä päätät, mitä korostat.

Se ei voi selittää kontekstia tietojen ulkopuolella:
"Tulot ovat laskeneet, koska suurimmalla asiakkaallamme oli tulipalo" vaatii järjestelmiesi ulkopuolista tietoa. Tekoäly ei voi tietää sitä, ellei joku kerro sitä sille.

Se ei voi määrittää, mikä on tärkeää:
Poikkeama 2% voi olla valtava yhdessä budjettikohdassa ja merkityksetön toisessa budjettikohdassa. Tekoäly voi merkitä poikkeamat, mutta sinä päätät, mikä on tärkeää.

Se ei pysty käsittelemään täysin uusia analyysityyppejä:
Vakioraportit? Täydellinen. Jotain, mitä et ole koskaan ennen analysoinut uudella tavalla? Sinun on ohjattava sitä.

Se ei voi taata tietojen laatua:
Jos ERP-järjestelmään syötetään vääriä tietoja, raportit sisältävät vääriä tietoja. Roskat sisään, roskat ulos -periaatetta sovelletaan edelleen. Tekoäly voi havaita poikkeamat, mutta se ei voi korjata huonoja lähdetietoja.

Tekoäly hoitaa mekaanisen työn loistavasti. Strateginen ajattelu, liiketoimintakonteksti ja arvostelukyky edellyttävät edelleen ihmistä.

Aloittaminen

Aloita kipeimmästä raportointiprosessistasi:

Valitse ensin yksi raportti:
Kuukausittainen hallintopakettisi? Hallituksen raportti? Osastojen raportit? Valitse se, johon kuluu eniten aikaa tai joka tapahtuu useimmin.

Dokumentoi nykyinen prosessi:
Mistä tiedot tulevat? Mitä laskutoimituksia teet? Millaista muotoa ihmiset odottavat? Nykytilan ymmärtäminen on olennaisen tärkeää.

Aloita tiedonkeruuautomaatiolla:
Ennen kuin tekoäly kirjoittaa kommentteja, laita se keräämään tietoja automaattisesti. Todista, että se toimii oikein.

Lisää laskelmat seuraavaksi:
Kun tiedot kulkevat luotettavasti, automatisoi vakiolaskelmat. Tarkista, että ne vastaavat manuaalisia laskelmia.

Lisää sitten tarinankerronta:
Kun numerot ovat oikeat, anna tekoälyn laatia kommentti. Tarkista aluksi jokainen sana. Rakenna luottamusta ajan myötä.

Mittaa aikasäästöt:
Seuraa, kuinka kauan raportointi kesti ennen ja jälkeen. Dokumentoi parannus. Käytä sitä perusteluna useampien raporttien käyttöönotolle.

Kaikkea ei tarvitse automatisoida kerralla. Aloita yhdestä raportista. Todista arvo. Laajenna siitä eteenpäin.

Oletko valmis käyttämään vähemmän aikaa raporttien laatimiseen?

Jokaisella yrityksellä on erilaiset raportointitarpeet. Erilaiset järjestelmät. Erilaiset formaatit. Erilaiset kohderyhmät.

Emme myy yleisiä raportointimalleja. Me tarkastelemme juuri sinun raporttejasi. Sinun tietolähteesi. Sinun vaatimuksiasi.

Sitten rakennamme tekoälypohjaisen raportoinnin, joka toimii juuri niin kuin haluat. Sama tuotos, jonka tuotat nyt. Murto-osa ajasta.

Aloitamme yhdestä raportista. Todista, että se toimii. Laajenna sitten. Ei mitään massiivista muutosprojektia. Vain käytännöllistä automaatiota, joka säästää tiimisi aikaa.

Puhu meille raportointiprosessistasi

Takaisin Finance AI Overview