L'IA au service de l'information financière et de l'analyse : Moins d'assemblage, plus d'informations
L'information financière est essentielle. C'est ainsi que l'on sait ce qui s'est passé. C'est ainsi que les dirigeants prennent des décisions. C'est ainsi que le conseil d'administration évalue les performances.
Il est aussi incroyablement répétitif.
Extraire des données de cinq systèmes différents. Exporter vers Excel. Nettoyez-les. Calculer les écarts. Construire les mêmes tableaux que le mois dernier. Formatez tout. Rédigez le commentaire expliquant ce qui a changé. Vérifiez toutes les formules. Envoyez le tout. Puis quelqu'un pose une question complémentaire et vous recommencez.
Le contenu change. La structure, elle, ne change pas. L'analyse est précieuse. L'assemblage n'est qu'un travail.
L'IA ne remplace pas l'analyse financière. Elle se charge de l'assemblage. La collecte des données. Le calcul. La première ébauche. Votre équipe peut ainsi se concentrer sur la signification réelle des chiffres.
Le problème des rapports
Les équipes financières consacrent énormément de temps aux mécanismes de reporting :
Les données sont omniprésentes :
Chiffre d'affaires dans l'ERP. Les données sur les clients dans le système de gestion de la relation client (CRM). Effectifs dans le SIRH. Les dépenses de marketing dans leur propre système. Les analyses web dans un autre outil. Les opérations de vente conservent des feuilles de calcul séparées.
Collecte manuelle des données :
Se connecter à chaque système. Exportez les bonnes données. Copier-coller dans votre feuille de calcul principale. Vous espérez n'avoir rien oublié. J'espère que les formats correspondent. J'espère que personne n'a changé le nom des colonnes.
Calculs répétitifs :
Budget par rapport à la réalité. Mois par mois. Année après année. Tendances trimestrielles. Mêmes formules. Chiffres différents. À chaque période.
Analyse manuelle de la variance :
Pourquoi le chiffre d'affaires augmente-t-il de 8% ? Vous creusez les données. Gamme de produits. Mix géographique. Changements de prix. Changements de volume. Puis vous les rédigez. Chaque mois.
Formatage et présentation :
Les chiffres doivent être corrects. Les tableaux doivent être formatés de manière cohérente. Les graphiques se trouvent sur les bonnes pages. Les en-têtes et les pieds de page sont corrects. Diapositives PowerPoint mises à jour.
Maux de tête liés au contrôle des versions :
Vous envoyez v1. Quelqu'un trouve une erreur. Vous envoyez la v2. Quelqu'un veut des coupes différentes. Vous envoyez la v3. Il y a maintenant trois versions qui circulent.
Lorsque le rapport est terminé, vous êtes épuisé. Et vous n'avez pas encore procédé à une véritable analyse. Vous n'avez fait que rassembler des informations.
Ce que l'IA apporte aux rapports et aux analyses
Extraire automatiquement des données de n'importe où
L'IA se connecte à tous vos systèmes :
- Systèmes ERP (SAP, Oracle, NetSuite, Dynamics, etc.)
- Systèmes CRM (Salesforce, HubSpot, etc.)
- Entrepôts de données et bases de données
- Feuilles de calcul et lecteurs partagés
- Stockage en nuage et outils de collaboration
- Sources de données tierces
Plus besoin de se connecter et d'exporter. Plus de copier-coller. L'IA récupère exactement ce dont vous avez besoin, quand vous en avez besoin.
Il gère automatiquement les différents formats de données. Des dates dans des formats différents ? Des devises différentes ? Différentes unités de mesure ? L'IA normalise toutes les données pour qu'elles fonctionnent ensemble.
Données mises à jour ? L'IA s'actualise automatiquement. Finis les avertissements du type "ce rapport utilise des données en date du..." parce que vous les avez extraites manuellement le mardi matin.
Calcule tout instantanément
Les calculs financiers standard qui prennent des minutes manuellement sont effectués en quelques secondes :
Calculs des écarts :
- Budget vs. réel (en dollars et en pourcentage)
- Prévisions par rapport à la réalité
- Comparaisons avec la période précédente
- Comparaisons avec l'année précédente
- Écart entre le plan et le cumul annuel
Analyse des tendances :
- Taux de croissance d'un mois sur l'autre
- Tendances trimestrielles
- Moyennes mobiles
- Ajustements saisonniers
- Calculs du taux d'exécution
Analyse des ratios :
- Marges (brutes, d'exploitation, nettes)
- Mesures de rendement (ROA, ROE, ROIC)
- Ratios d'efficacité (rotation des actifs, rotation des stocks)
- Ratios de liquidité (ratio courant, ratio rapide)
- Des indicateurs de performance personnalisés spécifiques à votre entreprise
L'IA ne se contente pas de calculer. Elle gère également les cas limites gênants. Division par zéro ? Données manquantes ? Changements structurels dans votre plan comptable ? Elle les gère intelligemment au lieu de les casser.
Explique ce qui a changé
C'est là que l'IA devient intéressante. Elle ne se contente pas de montrer des chiffres. Elle les explique.
Commentaire automatique sur les écarts :
"Le chiffre d'affaires a augmenté de $2,3M (12%) par rapport au mois précédent, grâce à une croissance de 15% du produit X ($1,8M) et de 8% du produit Y ($0,6M), partiellement compensée par une baisse de 3% du produit Z ($0,1M)."
L'IA rédige la première version. Vous la révisez, l'affinez et y ajoutez le contexte. Mais vous ne partez pas d'une page blanche.
Identification du conducteur :
L'IA ne se contente pas de dire que les recettes sont en hausse. Elle en identifie les raisons :
- Variations de volume par rapport aux variations de prix
- Modifications de la gamme de produits
- Performances géographiques
- Changements dans les segments de clientèle
- Saisonnalité et croissance réelle
Il quantifie la contribution de chaque facteur. "Volume en hausse de 8%, prix en hausse de 3%, impact du mix +1%". Vous savez maintenant ce qui a réellement fait bouger l'aiguille.
Résumés en langage naturel :
Au lieu d'obliger les cadres à lire des tableaux, l'IA rédige des résumés en langage clair. "Nous avons dépassé le plan de 5% ce mois-ci, principalement en raison d'une demande plus forte que prévu dans la région du Nord-Est."
Taches, motifs et anomalies
Les êtres humains sont très doués pour l'analyse. Il n'est pas doué pour vérifier des milliers de points de données à la recherche de modèles.
L'IA est le contraire.
Détection des tendances :
La marge brute a baissé trois mois de suite. De petites baisses chaque mois. Il est facile de ne pas les remarquer individuellement. L'IA détecte la tendance et la signale.
Détection des anomalies :
Les dépenses de marketing du bureau de Dallas sont supérieures de 40% à la normale. Cela pourrait être légitime. Il peut s'agir d'une erreur. Dans tous les cas, cela vaut la peine de vérifier. L'IA le signale.
Analyse de corrélation :
Lorsque les ventes augmentent, les frais d'expédition augmentent normalement de manière proportionnelle. Ce mois-ci, ce n'est pas le cas. Pourquoi ? L'IA le remarque et le remet en question.
Surveillance des seuils :
Tout compte supérieur à $50K doit être examiné par le directeur financier. Tout écart supérieur à 10% doit être expliqué. Toute marge négative doit faire l'objet d'une enquête. L'IA surveille en permanence et émet des alertes lorsque les seuils sont franchis.
Votre équipe ne peut pas vérifier manuellement chaque poste chaque mois. L'IA le peut. Elle attire votre attention sur les éléments importants au lieu de les laisser se cacher dans d'énormes ensembles de données.
Génère automatiquement des rapports
Une fois que l'IA connaît votre format de rapport standard, elle le crée automatiquement :
Paquets financiers mensuels :
Compte de résultat, bilan, flux de trésorerie, commentaires sur les écarts, tableau de bord des indicateurs clés de performance. Même format chaque mois. Chiffres mis à jour automatiquement.
Paquets de conseils d'administration :
Résumé, indicateurs clés, performances sectorielles, risques et opportunités. Généré automatiquement, prêt à être revu et affiné.
Rapports des départements :
Chaque département dispose de son propre P&L et de ses propres indicateurs. Générés à partir de la même source de données. Définitions cohérentes. Pas de découpage manuel.
Vues personnalisées :
Les ventes veulent voir les revenus par région. Les opérations veulent connaître les coûts par site. Le marketing veut un retour sur investissement par canal. L'IA crée chaque vue à partir des mêmes données sous-jacentes.
L'IA génère le premier projet. Vous le révisez. Ajoutez le contexte. Ajustez ce qui doit l'être. Mais vous ne partez pas de zéro à chaque fois.
Des réponses rapides aux questions ad hoc
La réunion du conseil d'administration a lieu dans 30 minutes. Quelqu'un demande : "Quelle est la tendance de notre chiffre d'affaires dans le Midwest pour le produit X au cours des six derniers trimestres ?"
Avant l'IA : panique. Exporter les données. Filtrer. Calculer. Construire un graphique rapide. J'espère que c'est juste.
Avec l'IA : posez la question. Obtenez la réponse en quelques secondes. Vérifier qu'elle semble raisonnable. Montrez-la au conseil d'administration.
L'IA peut découper vos données financières comme vous le souhaitez :
- Par produit, région, client, canal, période de temps
- Avec tous les paramètres que vous définissez
- Dans des tableaux, des graphiques ou des récits
- Exporté dans le format de votre choix
Ad hoc n'est plus synonyme d'heures de travail. Cela signifie des questions différentes, la même vitesse.
Ce que cela signifie pour vous
Pour les directeurs financiers et les responsables financiers
Cycles de clôture plus rapides :
Lorsque l'assemblage des rapports est automatique, la clôture est plus rapide. Clôture en deux jours au lieu de cinq. Même qualité, moins de temps.
Plus de temps pour le travail stratégique :
Votre équipe passe moins de temps à élaborer des rapports et plus de temps à en comprendre la signification. Elle consacre plus de temps aux questions "devrions-nous" qu'aux questions "combien".
Une meilleure aide à la décision :
Lorsque vous pouvez répondre à des questions en quelques minutes au lieu de quelques heures, les dirigeants prennent des décisions en s'appuyant sur de meilleures informations. Moins de suppositions, plus de données.
Des rapports cohérents :
Les mêmes définitions à chaque fois. Les mêmes calculs à chaque fois. Plus de moments où l'on se demande comment on a calculé cela le mois dernier.
Des audits plus faciles :
Les auditeurs veulent comprendre vos chiffres. Lorsque les rapports sont générés automatiquement à partir de sources de données vérifiées et de calculs documentés, il est beaucoup plus facile de les expliquer et de les soutenir.
Pour les contrôleurs de gestion et les gestionnaires comptables
Cessez de reconstruire les mêmes rapports :
Les paquets de fin de mois qui prenaient deux jours prennent maintenant deux heures. La majeure partie de ce temps est consacrée à la révision et non à l'assemblage.
Rattraper les erreurs avant qu'elles ne soient diffusées :
L'IA signale les choses qui n'ont pas de sens. Tendances inhabituelles. Calculs erronés. Données manquantes. Vous corrigez les problèmes avant que quiconque ne les voie.
Traiter les demandes de rapports sans panique :
"Pouvez-vous présenter les recettes par région pour les trois dernières années, par trimestre ?" Avant, c'était un projet. Aujourd'hui, c'est cinq minutes.
Concentrez-vous sur l'explication et non sur le calcul :
Votre travail consiste à aider les gens à comprendre les chiffres. Lorsque l'IA fait les calculs, vous avez le temps d'expliquer ce qui se passe.
Pour les analystes financiers
Obtenir des informations plus rapidement :
Cessez de consacrer 80% de votre temps à la manipulation de données et 20% à l'analyse. Inversez ce ratio. L'IA s'occupe des données. Vous analysez.
Explorer d'autres scénarios :
Lorsque vous pouvez effectuer une analyse en quelques minutes au lieu de plusieurs heures, vous exploitez davantage d'options. Plus de scénarios "et si". Des plongées plus profondes dans des modèles intéressants.
Faites un travail qui utilise réellement vos compétences :
Vous n'êtes pas entré dans la finance pour copier-coller des données. Vous êtes entré dans la finance pour comprendre les performances de l'entreprise. L'IA vous permet de vous concentrer sur ce point.
Devenez un meilleur partenaire commercial :
Lorsque vous pouvez répondre rapidement à des questions à l'aide de données fiables, vous devenez la personne à qui tout le monde veut parler. Vous aidez à prendre des décisions au lieu de vous contenter de rendre compte des résultats.
Scénarios courants de déclaration
Rapports de clôture de mois
La clôture est faite. Les livres sont verrouillés. Les rapports commencent.
L'IA se déclenche automatiquement :
- Extrait les chiffres définitifs de votre ERP
- Calculer tous les écarts par rapport au budget et aux périodes précédentes
- Génère des états standards de pertes et profits, de bilan et de flux de trésorerie.
- Création d'un commentaire sur les écarts expliquant les principaux mouvements
- Construit des tableaux de bord d'indicateurs clés de performance avec des graphiques et des tendances.
- Formate tout selon vos modèles
- Distribuer les rapports aux bonnes personnes
Votre contrôleur examine le dossier. Ajoute des éléments de contexte sur des questions spécifiques. Ajuste le commentaire si nécessaire. Il approuve la distribution. Durée totale : 90 minutes au lieu de deux jours.
Préparation de la réunion du conseil d'administration
Le conseil d'administration se réunit tous les trimestres. Il souhaite connaître les performances, les tendances et les perspectives.
L'IA crée :
- Résumé des points essentiels
- Compte de résultat trimestriel avec analyse des écarts
- Performance depuis le début de l'année par rapport au plan
- Indicateurs clés et tendances des indicateurs clés de performance
- Ventilation des performances par segment
- Synthèse de la trésorerie et du bilan
- Graphiques montrant les tendances et les comparaisons
Votre directeur financier examine le projet. Il ajoute des commentaires stratégiques. Ajuste l'importance de certains points. Prépare des points de discussion. Mais l'assemblage des données est terminé.
Demande d'analyse ad hoc
Votre PDG vous demande : "Je m'inquiète de notre marge dans la région Ouest. Pouvez-vous me montrer l'évolution de la marge brute par région au cours des huit derniers trimestres et me présenter les cinq principaux produits de chaque région ?
L'IA :
- Extrait les recettes et le coût de revient par région, par produit et par trimestre.
- Calcul de la marge brute pour chaque combinaison
- Identifie les 5 premiers produits par région en fonction du chiffre d'affaires
- Création de diagrammes de tendance montrant l'évolution des marges
- Génère un tableau récapitulatif des principales mesures
- Le projet de commentaire note que la marge de la région occidentale a baissé de 3 points, principalement en raison de la pression sur les prix du produit X.
Durée totale : 5 minutes. Vous l'examinez, vérifiez qu'il a du sens et l'envoyez au PDG. L'analyse est faite avant même que la réunion ne commence.
Ce que l'IA ne peut pas faire
L'IA est un outil puissant pour la production de rapports, mais elle a des limites claires :
Il ne peut pas porter de jugement sur la présentation :
Faut-il ou non soumettre cette question au conseil d'administration ? C'est une décision stratégique. L'IA vous montre les données. Vous décidez de ce qu'il faut mettre en avant.
Elle ne peut pas expliquer le contexte en dehors des données :
"Le chiffre d'affaires est en baisse parce que notre plus gros client a eu un incendie" nécessite des connaissances extérieures à vos systèmes. L'IA ne peut le savoir que si quelqu'un le lui dit.
Il ne peut pas déterminer ce qui est important :
Un écart de 2% peut être énorme dans un poste et insignifiant dans un autre. L'IA peut signaler les écarts, mais c'est à vous de décider ce qui est important.
Il ne peut pas gérer des types d'analyse complètement nouveaux :
Des rapports standards ? C'est parfait. Quelque chose que vous n'avez jamais analysé auparavant d'une manière nouvelle ? Vous devrez le guider.
Il ne peut pas garantir la qualité des données :
Si des données erronées sont introduites dans votre ERP, des données erronées en ressortent dans les rapports. Le principe du "Garbage in, garbage out" s'applique toujours. L'IA peut repérer les anomalies, mais elle ne peut pas corriger les mauvaises données sources.
L'IA s'occupe brillamment du travail mécanique. La réflexion stratégique, le contexte commercial et le jugement restent l'apanage des humains.
Pour commencer
Commencez par le processus d'établissement de rapports le plus pénible :
Choisissez d'abord un rapport :
Votre dossier de gestion mensuel ? Rapport du conseil d'administration ? Les rapports des services ? Choisissez celui qui prend le plus de temps ou qui est le plus fréquent.
Documenter le processus actuel :
D'où viennent les données ? Quels sont les calculs à effectuer ? Quel format les gens attendent-ils ? Il est essentiel de comprendre l'état actuel des choses.
Commencez par automatiser la collecte des données :
Avant que l'IA ne rédige des commentaires, faites en sorte qu'elle tire des données automatiquement. Vérifiez que cela fonctionne correctement.
Ajouter les calculs ensuite :
Une fois que les données circulent de manière fiable, automatisez les calculs standard. Vérifiez qu'ils correspondent à vos calculs manuels.
Ajoutez ensuite la génération narrative :
Une fois que les chiffres sont corrects, l'IA peut rédiger un commentaire. Examinez chaque mot au départ. Faites-vous confiance au fil du temps.
Mesurer les gains de temps :
Suivez le temps qu'il a fallu pour faire un rapport avant et après. Documentez l'amélioration. Utilisez cette information pour justifier l'extension du système à d'autres rapports.
Il n'est pas nécessaire de tout automatiser en même temps. Commencez par un seul rapport. Prouvez-en la valeur. Développez à partir de là.
Prêt à passer moins de temps à élaborer des rapports ?
Chaque entreprise a des besoins différents en matière de rapports. Différents systèmes. Différents formats. Différents publics.
Nous ne vendons pas de modèles de rapports génériques. Nous étudions vos rapports spécifiques. Vos sources de données. Vos besoins.
Ensuite, nous créons des rapports alimentés par l'IA qui fonctionnent exactement comme vous le souhaitez. Les mêmes résultats que ceux que vous obtenez actuellement. Une fraction du temps.
Nous commençons par un rapport. Nous prouvons qu'il fonctionne. Puis nous l'étendons. Pas de projet de transformation massive. Juste une automatisation pratique qui fait gagner du temps à votre équipe.
