Caso di studio - Audit interno e governance della sicurezza - Settore assicurativo
La sfida: Visibilità del rischio senza un'unica fonte di verità
Per il team di Internal Audit e Security Strategy & Governance di un gruppo assicurativo statunitense di medie dimensioni, la rendicontazione dei rischi era diventata un collo di bottiglia piuttosto che un fattore di stimolo per il business. Ogni ciclo di audit richiedeva agli analisti di consolidare manualmente i dati sul rischio provenienti da più fogli di calcolo, unità condivise e sistemi preesistenti, un processo che consumava fino a due intere giornate lavorative per ogni periodo di reporting. I risultati ottenuti erano statici, difficili da aggiornare e quasi impossibili da presentare in modo da consentire agli stakeholder senior di identificare rapidamente i rischi più critici. In un settore in cui Il controllo normativo e l'esposizione al rischio informatico si stanno intensificandoQuesto divario tra la disponibilità dei dati e le informazioni utili stava diventando insostenibile.
Il punto dolente specifico del team era l'assenza di una matrice di rischio dinamica e visiva in grado di mappare le minacce in base alla probabilità e all'impatto in tempo reale e di aggiornarsi automaticamente all'arrivo di nuovi dati. Gli strumenti esistenti richiedevano un reinserimento manuale dopo ogni modifica dei dati, con conseguenti problemi di controllo delle versioni e punteggi di rischio incoerenti tra i vari reparti. Con le presentazioni del comitato di revisione programmate trimestralmente e un volume crescente di rischi operativi, di conformità e informatici da tenere sotto controllo, il team di governance aveva bisogno di una soluzione in grado di soddisfare le esigenze di reporting senza aumentare il personale.
La soluzione: Matrice di rischio Power BI di LeapLytics
Dopo aver valutato diverse opzioni, il team ha implementato il sistema di Matrice di rischio LeapLytics per Power BI - un visual personalizzato progettato specificamente per la visualizzazione dei rischi aziendali nell'ambito dell'ecosistema Power BI di Microsoft. La decisione è stata dettata da tre criteri chiave: l'integrazione nativa con l'ambiente Power BI esistente, la possibilità di configurare le categorie di rischio e le soglie di punteggio senza sviluppo personalizzato e un output visivo sufficientemente chiaro da poter essere utilizzato direttamente nelle presentazioni a livello di consiglio di amministrazione.
L'implementazione è stata condotta congiuntamente dal team di revisione interna e dal centro di competenza BI dell'organizzazione. Nelle prime due settimane, il team ha collegato la visualizzazione della Matrice dei rischi ai dati del registro dei rischi esistente - conservati in una combinazione di elenchi SharePoint e di un database SQL interno - tramite i connettori di dati standard di Power BI. Non è stata necessaria alcuna migrazione dei dati. I proprietari dei rischi di tutte le unità aziendali hanno avuto accesso in lettura al dashboard live, mentre il team di governance ha mantenuto il controllo sulla logica dei punteggi e sulle definizioni delle categorie. L'implementazione non ha richiesto l'intervento di consulenti esterni ed è stata completata senza interrompere le attività di audit in corso.
Risultati misurabili: Dai fogli di calcolo statici all'intelligence del rischio in tempo reale
Entro 90 giorni dall'implementazione completa, il team di governance ha documentato i seguenti risultati:
- 65% riduzione del tempo di ciclo per la segnalazione dei rischi - Ciò che prima richiedeva due giorni, ora richiede meno di quattro ore per periodo di rendicontazione.
- Stabilita un'unica fonte di verità tra Internal Audit, Sicurezza e Strategia e Governance, eliminando i conflitti di versione tra i vari dipartimenti.
- 100% di presentazioni trimestrali del comitato di revisione contabile ora consegnati direttamente dal dashboard Power BI in tempo reale, senza bisogno di preparare manualmente le slide.
- Copertura del rischio aumentata di 30% - con il tempo risparmiato, il team è stato in grado di espandere il numero di voci di rischio tracciate da 48 a 63, senza bisogno di personale aggiuntivo
- Escalation più rapida dei rischi ad alto impatto - i rischi critici sono ora visibili agli stakeholder senior entro 24 ore dall'identificazione, rispetto ai 5-7 giorni lavorativi del processo precedente
- Miglioramento dell'allineamento interdipartimentale - metodologia di valutazione del rischio coerente, adottata in tre funzioni precedentemente isolate
Cosa ha detto il team
"Da anni parlavamo di migliorare la nostra visualizzazione dei rischi, ma lo sforzo sembrava sempre sproporzionato rispetto agli strumenti disponibili. LeapLytics Risk Matrix ha cambiato le cose: si è collegato direttamente a ciò che già avevamo in Power BI e ci ha fornito il tipo di visualizzazione a mappa di calore che avevamo costruito manualmente in PowerPoint. Il comitato di revisione ora passa meno tempo a chiedersi 'da dove vengono questi dati' e più tempo a discutere dei rischi".
- Direttore dell'audit interno e della governance della sicurezza, Gruppo assicurativo statunitense (anonimo)
Cosa possono imparare altre organizzazioni da questo caso
Questo caso non è unico nel settore assicurativo. Qualsiasi organizzazione che gestisce funzioni di Internal Audit, GRC o Security Governance all'interno di un ambiente Power BI sta probabilmente affrontando una variante della stessa sfida: I dati sul rischio esistono, ma l'infrastruttura per visualizzarli e comunicarli in tempo reale non esiste.. Secondo Aree di rischio chiave dell'audit interno di KPMG 2024Le funzioni di revisione interna devono rimanere agili e fornire rapidamente informazioni sui rischi emergenti, uno standard che la reportistica statica basata su fogli di calcolo non può fondamentalmente soddisfare.
Da questo impiego emergono tre elementi che si applicano in generale:
- Iniziate dalla vostra infrastruttura di dati esistente. Le implementazioni di maggior successo non richiedono la migrazione dei dati. Se il registro dei rischi è già presente in SharePoint, Excel o in un database a cui Power BI può collegarsi, è possibile avere una matrice dei rischi attiva in pochi giorni, non in mesi.
- La chiarezza visiva favorisce il coinvolgimento degli stakeholder. Un progetto ben progettato Matrice dei rischi di Power BI non si limita a organizzare i dati, ma cambia il modo in cui la leadership interagisce con le informazioni sui rischi. Quando i rischi sono rappresentati in base alla probabilità e all'impatto su una mappa di calore in tempo reale, le conversazioni si spostano dal reporting al processo decisionale.
- I team di governance non devono dipendere dall'IT. Uno dei vantaggi sottovalutati di una visualizzazione personalizzata in Power BI è che i proprietari dei rischi possono gestire autonomamente punteggi, categorie e soglie, senza dover aprire un ticket di sviluppo. Questa indipendenza è fondamentale per i team che devono reagire rapidamente alle minacce emergenti.
Per le organizzazioni che operano in settori regolamentati - assicurazioni, servizi finanziari, sanità - la capacità di dimostrare un processo di visualizzazione del rischio strutturato, verificabile e applicato in modo coerente è sempre più un'esigenza di conformità, non solo una best practice. Strumenti come il Matrice di rischio LeapLytics per Power BI rendere tale standard realizzabile senza costi di implementazione di livello aziendale.
Industria: Assicurazioni (Stati Uniti) Funzione: Audit interno, sicurezza, strategia e governance. Strumento: Matrice di rischio LeapLytics per Power BI | Cronologia: 60 giorni all'implementazione completa
